Grunnatriði CFD viðskipta - hvernig á að taka fyrstu skrefin

Skifað af
Staðfest með staðreyndum af
Uppfært
des 2023
Afhending
Þessi síða var búin til með aðstoð gervigreindarþýðingar. Lestu upprunalegu, mannritaðu ensku útgáfuna, eða sendu endurgjöf sem þú gætir haft til [email protected].
Upprunaleg útgáfa

Háhættu, háávinningur CFD viðskipti geta verið aðlaðandi, en fyrstu skrefin geta verið erfið. Hvernig finnur maður bróker? Hvaða gjöld eða stillingar viðskiptaplatformar skal fylgjast með? Og er CFD viðskipti virkilega fyrir þig?

CFD eru í raun ekki fyrir alla, en ef þú þekkir grunnatriðin og getur sætt þig við hættu, þá sýnum við þér þau nauðsynlegu fyrstu skref sem felast í að velja réttan bróker, stilla hefðbundinn skuldabréfaviðskipti eða skilja gjöld.

Helstu ráð mín í hnotskurn
Tamás
Tamás Gyuriczki
CFD Options Trading Markaðsgreining

Byggð á fjármálalegum bakgrunni mínum og viðskiptareynslu, hef ég eytt síðustu tveimur árum í að prófa CFD viðskipti hjá mörgum leiðandi netbrókera um allan heim; sem gefur mér ekki aðeins betra innsýn í grunnatriði CFD, heldur líka góða yfirsýn yfir brókeramarkaðinn. Ég tel að til að verða vel heppnaður viðskiptamaður, eða að minnsta kosti setja þig í stöðu til að forðast sársaukafullar tap, verður þú að hafa eftirfarandi í huga:

  • CFD eru almennt ekki fyrir byrjendur; gerðu nokkrar prufuviðskipti áður en þú leggur pening í þetta.
  • Gjöld og vörur eru mjög mismunandi hjá CFD brókerum, svo veldu vandlega.
  • Lágt hefðbundinn skuldabréfaviðskipti, stop-loss pantanir og auga á dreifingu eru lykilatriði til að draga úr tapum.
  • CFD ná yfir mörg undirliggjandi eignartegundir frá hlutabréfum til FX; haldaðu þig við það sem þú skilur.

Er CFD viðskipti gott fyrir byrjendur?

CFD (contracts for difference) eru flókin og mjög hættuleg fjármálatól, svo þau eru almennt ekki mælt með fyrir þá sem hafa aldrei verslað áður. Hættan við CFD stafar aðallega af ofmetinni notkun á hefðbundinni (nánar um það síðar), sem getur aukið mögulega hagnað en einnig magnfaldar tap.

Til að fá frekari upplýsingar, lesið leiðbeiningarnar okkar um hættur sem þú gætir lent í sem nýliði í CFD viðskiptum. Ef þú vilt endurnýja þekkingu þína um hvað CFD eru og hvernig þau virka, skoðaðu yfirlitsgrein okkar um CFD viðskipti.

Ef þú stendur þó fast á að byrja viðskiptaferil þinn með því að stunda CFD viðskipti, er góð hugmynd að opna fyrst prufureikning (einnig þekkt sem pappírsviðskiptareikning) hjá netbróker. Hér getur þú notað gervipening til að opna gervistöður við raunverulega markaðsverð, og sjá hvað myndi gerast ef þú myndir gera sömu viðskiptin í raunveruleikanum. Ég mæli með að viðskipta með sama upphæð gervipeninga sem þú myndir í raunveruleikanum - góð leið til að finna út hversu mikið þú getur sætt þig við tap í tapandi stöðu.

Prufureikningur er einnig frábær leið til að kynnast eiginleikum og virkni viðskiptaplatformar brókersins þíns. Sem leiðir mig að því að tala um...

Hvernig á að velja CFD brókera?

Það eru bókstaflega þúsundir CFD brókera út um allt, með miklum mismunandi kostnaði og gæðum þjónustu; svo að velja réttan brókera er nauðsynlegt.

Mikilvægustu þættirnir eru reglun, vörur til verslunar og viðskiptagjöld:

  • Margar CFD brókerar njóta reglunar af háttsettum fjármálaeftirlitsstofnunum, en margir eru beinlínis blekkingar.
  • Sumir CFD brókerar bjóða bara upp á nokkra hundruð vörur til verslunar; aðrir hafa tíu þúsundir.
  • Mismunurinn á viðskiptagjöldum fyrir sama CFD eign getur auðveldlega verið tíufalt milli tveggja annars svipuðra brókera.

Ef þú vilt rannsaka sjálfur, skoðaðu leiðbeiningarnar okkar um hvernig á að velja CFD brókera. En ef það hljómar eins og of mikil vandamál, þá er gott frétt: greinandi liðið okkar, þar á meðal ég, hafa prófað tugi leiðandi CFD brókera, og metið þá eftir meira en 500 gagnaatriðum til að búa til lista yfir bestu CFD brókera í heiminum.

Ertu þegar með mælingar um brókera frá samstarfsfólki, nágrönnum eða vinum vina? Athugaðu hvort þeir passa virkilega við þarfir þínar og berðu þá saman við aðra brókera með brókera samanburðarverkfærið okkar. Ef þeir eru ekki á lista okkar yfir endurskoðaða brókera, skoðaðu gagnagrunn okkar um svindl brókera til að sjá að minnsta kosti hvort þeir eru öruggir og löglegir.

CFD viðskipti í raunveruleikanum - vextir, stop-loss og gjöld

Svo hér er spennandi hlutinn: hvernig líta CFD viðskipti í raun út? Til að sýna mikilvægustu skref CFD viðskipta, notuðum við prufureikninga vinsælra CFD viðskiptaplatforma - sem er hvernig þú ættir líka að byrja CFD viðskiptaferilinn þinn ef þú hefur enga fyrri reynslu.

Lántaka

Líklega er einkennandi fyrir CFD viðskipti hefðbundin - það er, að geta opnað viðskiptastöðu sem er í raun nokkrum sinnum stærri en innstæðurnar sem þú lagðir inn. Til dæmis, ef þú átt 1.000 dollara á reikningi þínum og notar 10:1 hefðbundna, getur þú opnað viðskiptastöðu sem er jafngild 10.000 dólurum. Þetta þýðir að áhættan þín við hagnað eða tap í undirliggjandi eign mun einnig margfaldast með 10 - sem er það sem gerir CFD viðskipti svo hættuleg ef verðið fer í móti þér.

Til að lesa meira um hvernig lánshæfiseiginleiki virkar, skoðaðu yfirlit okkar um lánshæfisviðskipti.

Hefðbundin er oft forstillt og getur ekki verið breytt, en margar brókerar leyfa þér að velja þá hefðbundna sem þú kýst. Í dæminu hér að neðan, valdum við 20:1 hefðbundna til að kaupa 20.000 dólara af NASDAQ index CFD (sem endurspeglar afkastamöguleika stærstu bandarísku tækjafyrirtækjanna), með upphaflega fjárfestingu okkar sem var 1.000 dólara. Hins vegar gætum við valið 5:1 eða jafnvel 2:1 hefðbundna.

Handvirk breyting á hefð. Heimild: eToro viðskiptaplatform.
Ef þú ert ný í CFD viðskiptum eða hefur lítið þol fyrir áhættu, ættir þú að íhuga að velja lægri lánshæfiseiginleika - þetta getur takmörkað mögulegan hagnað þinn, en einnig mildað tap þitt ef verð fer niður.

Ef fyrirfram stilltu hefðarstig hjá brókera þínum eru of há og þú hefur ekki leyfi til að breyta þeim, ættir þú að vera mjög varkáttur með stærð viðskiptanna sem þú gerir. Þótt þú getir haft góðan hagnað ef verðið fer upp, gætir þú orðið fyrir eyðileggjandi tap ef verðið fer niður. Í dæminu okkar hér að neðan er fyrirfram stillt hefðarstig 500:1, og það er ekki hægt að breyta því.

Há sjálfgefin hefð. Heimild: Trading 212 viðskiptaplatform.

Kostnaður vegna mismunandi verða

Önnur mikilvægur þáttur sem þú ættir að passa sérstaklega að er munurinn á 'kaupa' og 'selja' verði CFD eignar. Hjá flestum brókerum er þessi munur það sem þú raunverulega borgar fyrir viðskipti og því það sem brókerinn þinn græðir peninga á.

Mismunandi kaup- og söluverð. Heimild: Trading 212 viðskiptaplatform.

Ef til dæmis 'kaup' verð á eign er $1,000 og 'sala' verðið er $999, þá mun kaup á $1,000 stöðu veita þér aðeins $999 stöðu - því það er verðið sem þú gætir strax selt hana fyrir ef þú vildir. Ekki láta þig hissa ef stöðu sem þú nýopnaðir sýnir strax 'tap' þótt markaðsverðið hafi ekki hreyfst neitt.

Auðvitað mun hefðin sem þú notaðir við viðskiptin hafa áhrif á þetta strax tap. Til dæmis, í NASDAQ CFD viðskiptum okkar, var okkur sýnt strax $4.35 tap, eða 0.4% af upphaflegri fjárfestingu okkar - samsetning af mjög litlum verðsmunandi margfaldað með 20:1 hefð okkar.

Strax tap vegna mismunandi kaup- og söluverðs. Heimild: eToro viðskiptaplatform (SL er stop-loss og TP er take-profit - sjá útskýringu hér að neðan).

Til að gefa þér enn betri mynd, hér eru tvö EURUSD viðskipti stuttu eftir opnun. Fyrsta viðskiptin voru opnuð með 2:1 hefð, og hin með 30:1 hefð, bæði með upphaflegri fjárfestingu á $2,000. Fyrir fyrsta viðskiptin er strax 'verðsmunakostnaður' næstum ósýnilegur; en fyrir 30:1 viðskiptin ertu strax beittur nærri $8 kostnaði.

Strax tap byggt á hefð. Heimild: eToro viðskiptaplatform (SL er stop-loss og TP er take-profit - sjá útskýringu hér að neðan).

Til að læra meira um kostnað við CFD viðskipti, skoðaðu leiðbeininguna okkar um CFD gjöld.

Takmörkun tapa í CFD viðskiptum

Hvað gerist ef verð CFD fellur í botn, og þessi prósentutap er margfaldað með hefð þinni? Í fræðinu gætir þú tapað mörgum sinnum upphaflega fjárfestingu þinni. Í rauninni eru þó nokkrar leiðir til að draga úr slíkum töpum.

Stop-loss pantanir

Einfaldasta leiðin til að undirbúa sig fyrir slíkt atvik er að setja upp stop-loss panta. Þú getur gert þetta með því að setja verð á ákveðinni fjarlægð undir núverandi markaðsverð þar sem brókerinn þinn mun sjálfkrafa loka stöðu þinni; svo þú þarft ekki að hafa áhyggjur af því að verð falli þegar þú ert ekki við tölvuna eða viðskiptaforritið á símanum þínum. Þú getur stillt stop-loss verð þegar þú opnar viðskiptastöðu þína.

Stop-loss pöntun. Heimild: eToro viðskiptaplatform.

Það er einnig hægt að hefja hagnaðartöku-pantan - þetta getur hjálpað þér að læsa sjálfkrafa inn hagnaði á því sem þú telur vera sanngjarn staður.

Take-profit pöntun. Heimild: eToro viðskiptaplatform.

Viðbótarmörk

Ef þú setur ekki upp stop-loss pöntun, eða ef markaðsverðið sleppir beint fram hjá stop-loss verðinu þínu, gæti sáttuþingið þitt gefið út viðbótarmörk í tilfelli verulegra tapa. Viðbótarmörk krefja þig í raun um að leggja inn meira pening til að styðja við viðskiptastöðu þína.

Ef þú bregst við tryggingarköll, eða ef verð falla of hratt, getur brókerinn þinn einfaldlega lokað einhverjum eða öllum stöðum þínum - oftast án fyrirvara í tilfellum þar sem verðsvörun er mjög mikil.

Trading 212 viðskiptaplattform sem sýnir þau stig þar sem jaðarauði verður gefið og stöðurnar þínar verða nauðuglega lokaðar.

Yfirnóttunargjöld

CFD eru venjulega hönnuð fyrir stutt viðskipti - svo mikið að brókarar munu raunverulega rukka þig auka ef þú heldur stöðunum þínum yfir nótt. Þetta er vegna þess, að tæknilega séð, þá þýðir viðskipti með vöxtum að lána peninga frá brókaranum þínum, sem aftur kemur með vaxtagjöld.

Háð núverandi vaxtaumhverfi og verðlagningu brókarans þíns, geta yfirnóttugjöld verið mjög há og mynda verulegan hluta af viðskiptakostnaði þínum. Mundu eftir $1,000 NASDAQ CFD viðskiptum okkar með 20:1 vöxtum? Að halda þessari stöðu í viku myndi kosta okkur um það bil $41.

Yfirnóttugjöld reiknuð fyrir sérstök viðskipti. Heimild: eToro viðskiptaplattform.

CFD eignategundir

Mikil kostur við CFD er sá að þú getur verslað mörg undirliggjandi mörk á einum stað, frá hlutabréfum og skuldabréfum til hráefna og gengis.

Dæmigerðar CFD eignategundir. Heimild: Skilling viðskiptaplattform.

Hvaða CFD sem þú velur að versla, gakktu úr skugga um að þú skiljir undirliggjandi vöru - sem eru starfsemi fyrirtækisins sem stendur að hlutabréf CFD, eða hagkerfi- og peningastefnuþættir sem hafa áhrif á hreyfingu gengispara.

Til að uppgötva hvaða eignir þú getur verslað sem CFDs, ásamt kostum og gallum við að versla CFDs í stað undirliggjandi vöru, skoðaðu ítarlegan lista yfir eignartegundir sem þú getur verslað sem CFDs.

Ertu með spurningar?
Taktu þátt í vaxandi samfélagi okkar af viðskiptavinum og fjárfestum eins og þér til að finna svörin þín.
Vertu með núna

Author of this grein

Tamás Gyuriczki

Fjárfestingar 2022 Hlutabréfamarkaður 2022 Markaðsgreining

Sem fjármálafræðingur hjá BrokerChooser, er ég mikilvægur hluti af greiningarliðinu með því að endurskoða marga af þeim 100+ brókurum sem eru skráðir á síðunni okkar. Ég opna persónulega reikninga með alvöru peningum, framkvæmi viðskipti, prófa viðskiptaþjónustu. Von mín er að fyrsta handa reynsla mín af þessum brókurum, sem er innifalin í umsögnum okkar, hjálpi notendum að finna hæfilegasta brókara fyrir þörf sínar.

Allt sem þú finnur á BrokerChooser byggir á áreiðanlegum gögnum og hlutlausri upplýsingu. Við sameinum 10+ ára reynslu okkar í fjármálum við endurgjöf lesenda. Lestu meira um aðferðafræði okkar.

×
I'd like to trade with...