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Est-ce que Swissquote est régulé par la FCA ?

Votre expert
Eszter Z.
Vérifié par des faits par
Gyula L.
Mis à jour
il y a 3 sem.
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Swissquote est-il soumis à la régulation de la FCA en janvier 2024 ?

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Nous avons de bonnes nouvelles pour vous ! Oui, Swissquote est régulé par la FCA.

Swissquote est considéré comme fiable car il est régulé par plusieurs autorités de premier rang dans le monde, telles que la FINMA en Suisse ou la FCA au Royaume-Uni. Cela signifie que vos investissements sont protégés et que vous êtes couvert jusqu'à 100 000 CHF pour les espèces à l'entité suisse. Consultez la description pour voir toutes les protections..

Voici les informations clés que vous devez connaître !

L'essentiel

  • Sous la régulation de la FCA, un système de protection des investisseurs offre une couverture jusqu'à £85,000 pour les pertes si le courtier fait faillite.
  • La FCA fixe des limites sur l'effet de levier pour aider les traders de détail à mieux gérer les risques qu'ils prennent.
  • N'oubliez pas, tous les courtiers que vous trouvez sur BrokerChooser sont régulés par au moins une autorité financière de premier plan.
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Pourquoi la régulation de la FCA est-elle importante ?

L'Autorité de conduite financière du Royaume-Uni (FCA) est largement considérée comme étant l'un des régulateurs de premier plan dans le monde du courtage. Les courtiers et autres prestataires de services financiers supervisés par la FCA sont tenus de respecter des normes de conduite élevées et de se conformer à des régulations strictes. Cela pourrait vous offrir des couches supplémentaires de sécurité et de protection.

Dans cet article, nous nous concentrerons sur les courtiers qui proposent le trading de CFD, car il s'agit d'un instrument à haut risque. Vous confiez votre argent à Swissquote, il est donc essentiel de savoir s'il est régulé par une autorité de confiance et quel niveau de protection vous pouvez attendre lors du trading de CFD.

Gardez à l'esprit que les couches de protection offertes par la FCA, y compris leur système spécifique de protection des investisseurs, ne sont disponibles pour vous que si vous ouvrez un compte avec l'entité du courtier qui relève de la régulation britannique, la FCA. Vous devez donc soit résider au Royaume-Uni, soit ouvrir un compte avec l'entité britannique du courtier - et plusieurs courtiers permettent aux non-résidents du Royaume-Uni de le faire. Dans tous les cas, c'est un excellent signe de sécurité si un courtier est régulé par la FCA.

Pourquoi la régulation de la FCA est-elle importante pour les CFD ?

Plongeons dans les détails pour comprendre pourquoi il est une excellente nouvelle que Swissquote soit supervisé par la FCA et ce que cela signifie pour le trading de CFD.

Le trading de CFD est une forme de trading populaire qui vous permet de spéculer sur les mouvements de prix de divers actifs, tels que les actions, les devises et les matières premières, sans réellement les posséder. Vous pouvez en savoir plus sur ce qu'est un CFD ici. L'une des caractéristiques clés du trading de CFD est l'effet de levier, ce qui signifie que vous pouvez emprunter de l'argent au courtier et trader avec un montant de capital plus faible et potentiellement réaliser des profits plus importants ou subir des pertes plus importantes. La FCA a mis en place plusieurs mesures pour aider à protéger les clients de détail, notamment des limites sur l'effet de levier, la protection contre les soldes négatifs et un dispositif de protection des investisseurs.

Soyez vigilant si vous souhaitez trader des CFD sur crypto-monnaies. La FCA en 2020 a interdit les CFD sur crypto-monnaies par les prestataires de services financiers qu'elle supervise, citant - entre autres problèmes - une volatilité extrême du marché, aucune base fiable pour l'évaluation des crypto-monnaies et la prévalence des abus de marché.

Qu'est-ce que la régulation de la FCA pour les traders CFD ?

La FCA offre plusieurs niveaux de sécurité pour les traders CFD. Voici quelques-unes des mesures clés :

  1. Protection de l'argent des clients : les courtiers régulés par la FCA sont tenus de séparer les fonds des clients des fonds propres de l'entreprise, ce qui signifie que les fonds des clients sont conservés dans des comptes bancaires distincts et ne sont pas utilisés pour couvrir les dépenses ou les dettes du courtier.
  2. Protection contre les soldes négatifs : les courtiers sont tenus de fournir une protection contre les soldes négatifs, ce qui signifie que les clients ne peuvent pas perdre plus que le solde de leur compte. Si le solde d'un compte de trader devient négatif en raison des mouvements du marché, le courtier est tenu d'absorber les pertes.
  3. Divulgation des risques et des coûts : Les courtiers doivent fournir des informations claires et transparentes sur les risques et les coûts du trading de CFD.
  4. Limites de l'effet de levier : les courtiers régulés par la FCA sont tenus de fixer des limites d'effet de levier pour le trading de CFD. La FCA a fixé des limites maximales d'effet de levier pour les traders de détail, sa taille dépendant des différents actifs.
  5. La FCA gère le Financial Services Compensation Scheme (FSCS), qui vous offre une protection jusqu'à 85 000 £ si votre fournisseur de services financiers fait faillite. Le FSCS lui-même est gratuit pour les consommateurs.

Limites de l'effet de levier de la FCA sur les CFD

L'effet de levier peut être un outil très attrayant mais aussi risqué en matière de trading. La FCA a fixé des limites pour les traders particuliers afin de limiter les risques qu'ils prennent.

Depuis 2021, la FCA a fixé les limites suivantes de l'effet de levier sur les CFD pour les clients particuliers :

  • 30:1 pour les paires de devises majeures (par exemple, EUR/USD, GBP/USD)
  • 20:1 pour les paires de devises non majeures, l'or et les indices majeurs (par exemple, FTSE 100, S&P 500)
  • 10:1 pour les matières premières autres que l'or et les indices boursiers non majeurs
  • 5:1 pour les actions individuelles et autres valeurs de référence

Ces limites s'appliquent aux nouvelles positions et à toute augmentation de la taille de la position.

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Comment savoir si mon courtier CFD est régulé par la FCA ?

Nous l'avons vérifié pour vous, et Swissquote est régulé par la FCA.

Pour t'assurer d'être protégé, tu dois savoir si tu t'es inscrit auprès de l'entité du courtier couverte par la FCA. Les différents pays ou régions établissent des règles différentes pour les fournisseurs de services financiers, donc les courtiers ont parfois des entités différentes dans différents pays ou régions.

En général, c'est ton pays d'origine (c'est-à-dire ta résidence, pas ton passeport) qui déterminera sous quel régulateur tu te trouveras, s'il y a plus d'un régulateur. Vérifie également le site web du courtier pour obtenir des informations sur son statut réglementaire. Le site web est susceptible d'afficher le statut réglementaire du courtier et le nom de l'autorité de régulation en bas de page.

Pour vérifier si ton courtier CFD est sous la régulation de la FCA, tu peux également consulter le site web de la FCA :

  1. Rends-toi sur le Registre des services financiers de la FCA.
  2. Entre le nom de ton courtier CFD ou son numéro d'enregistrement (que tu peux généralement trouver sur le site web du courtier).
  3. Cherche ton courtier dans les résultats de recherche.
  4. Vérifie les détails de l'enregistrement du courtier, y compris son statut réglementaire et les services qu'il est autorisé à fournir.

Si ton courtier CFD est régulé par la FCA, ses coordonnées doivent être répertoriées sur le Registre des services financiers.

La FCA tient également une liste utile des entreprises qui tentent d'escroquer les traders, jette-y un œil.

Vous cherchez un courtier CFD ?

Si vous cherchez les courtiers qui offrent les meilleures conditions de trading CFD, consultez nos recommandations des meilleurs courtiers CFD dans le monde.

Lire l'article Meilleurs courtiers CFD

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Author of this article

Eszter Zalán
Eszter Zalán

Eszter est une ancienne rédactrice en chef et journaliste financière pour BrokerChooser. Elle a écrit et édité le contenu de BrokerChooser à partir de 2021, apportant à l'équipe plus d'une décennie d'expérience en journalisme. Elle a couvert les affaires mondiales et plusieurs crises financières, et s'est plongée dans le SEO et le codage pour rendre le contenu de BrokerChooser plus accessible aux utilisateurs.

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