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Taux de financement CFD chez Plus500

Ton expert
Eszter Z.
Vérifié par
Adam N.
Mis à jour
déc. 2024
Testé personnellement
Basé sur les données
Indépendant

Les taux de financement CFD sont-ils bas chez le courtier Plus500 en date du mois décembre 2024 ?

Avertissement
Cette page a été créée à l'aide d'une traduction assistée par IA. Lisez la version originale en anglais écrite par des humains, ou envoyez vos commentaires à [email protected].
Version originale
Malheureusement, les taux de financement CFD sont globalement élevés chez Plus500, basés sur les taux pour quatre produits CFD différents, donc vous feriez probablement mieux de chercher d'autres options.
  • Le taux de financement (également appelé taux overnight) est un élément de coût particulièrement important du trading CFD si vous souhaitez conserver votre position pendant la nuit.
  • C'est une charge sensible au temps : plus tu gardes ta position, plus ce coût de trading sera élevé.
  • Les courtiers facturent généralement des taux de financement différents pour différents types d'actifs sous-jacents.
  • Nous considérons que les taux de financement globaux sont élevés chez un courtier si les taux sur quatre actifs différents que nous avons analysés s'avèrent élevés (voir tableau ci-dessous), par rapport à d'autres courtiers CFD.
  • Garde à l'esprit qu'il y a d'autres frais, comme les frais non liés au trading, impliqués dans ton coût total de trading.
  • Si tu n'es pas sûr de ce que sont les taux de financement, continue de lire, et nous te l'expliquerons dans cet article.

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Score global
4.3/5
Dépôt minimum
$100
Frais FX
Bas
Frais CFD sur indices
Moyenne
Frais de retrait
$0
Ouverture de compte
1 jour
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Quels sont les taux de financement CFD chez le Plus500 ?

Après avoir examiné plus de 100 courtiers, les analystes de BrokerChooser ont évalué les taux de financement des CFD en examinant quatre produits CFD populaires et en prenant un taux moyen pour ces courtiers. Par rapport aux taux moyens déterminés par nos analystes, les taux de financement des CFD de Plus500 sont généralement classés comme Élevé.

Ci-dessous se trouve un tableau des taux de financement offerts par Plus500 pour les quatre produits CFD (2 actions, 2 indices boursiers) qui ont été évalués. Nous avons également inclus une comparaison avec les taux de financement offerts par les concurrents les plus proches de Plus500 :

Taux de financement CFD chez Plus500
Classe de taux de financement CFD
Élevé Élevé Élevé
Taux de financement CFD Apple
21.5%
11.4%
8.8%
Taux de financement CFD Vodafone
21.7%
-
8.8%
Taux de financement CFD S&P 500
9.6%
9.1%
8.8%
Taux de financement CFD Euro Stoxx 50
8.0%
7.8%
7.3%

Données mises à jour le 18 décembre 2024

Quel est le taux de financement pour les CFD ?

Tu as peut-être rencontré divers termes tels que frais de swap ou taux de nuit, mais ils se réfèrent essentiellement à la même chose. Ces termes représentent un coût clé associé au trading de CFD. Pour résumer, les CFD sont des instruments financiers qui te permettent de leverager tes investissements et d'obtenir une exposition à une gamme diversifiée d'actifs sans propriété réelle.

Lors de la négociation de CFD, tu as la possibilité d'initier des positions en utilisant des fonds empruntés au courtier, également appelés effet de levier. Si tu maintiens ta position ouverte au-delà d'une seule journée, le courtier imposera une charge. Cette charge correspond aux intérêts payés sur les fonds empruntés (ou dans certains cas, aux intérêts reçus). Cette commission prélevée par le courtier est communément appelée le taux de financement.

  • Les taux de financement peuvent varier en fonction de ta position (longue ou courte) sur le CFD. Détenir une position longue pendant la nuit implique d'emprunter des fonds au courtier pour acheter l'actif sous-jacent. Dans de tels cas, tu es soumis au paiement du taux de financement, qui est généralement le taux d'intérêt de référence de la devise de l'actif, plus la commission facturée par le courtier.
  • Inversement, détenir une position courte pendant la nuit implique de vendre l'actif sous-jacent sans propriété réelle, et sans recevoir le montant de la vente en espèces. C'est pourquoi, dans le cas d'une position courte, tu reçois le taux de financement. Le montant reçu est déterminé par le taux d'intérêt de référence de la devise de l'actif et les frais du courtier. Le courtier déduit ses frais du taux de financement que tu reçois. Ainsi, si le taux d'intérêt de référence est inférieur aux frais de nuit du courtier, tu peux rencontrer un taux de financement négatif, ce qui te conduit à payer des intérêts sur l'actif vendu.

Les taux de financement sont généralement étroitement corrélés avec les taux d'intérêt de référence en général. Par conséquent, dans un environnement caractérisé par des taux d'intérêt élevés, les taux de financement ont tendance à augmenter également. Cela signifie que tu peux encourir des dépenses globales plus élevées à travers les taux de financement que dans un environnement économique à faible taux d'intérêt.

Contrairement aux frais uniques tels que les spreads et les commissions, ce coût de trading particulier s'accumule au fil du temps. À mesure que la durée de ta position augmente, le montant de tes dépenses de financement augmente également. Par conséquent, tu devrais prendre cet aspect en compte lors de la formulation de ta stratégie de trading.

Comment sont calculés les taux de financement des CFD ?

Les taux de financement peuvent varier en fonction de ton courtier choisi, de l'actif spécifique négocié via les CFD, et de la devise dans laquelle les transactions sont effectuées. Voyons un exemple de comment un taux de financement pourrait être calculé lors du trading de CFD sur l'action de la société Y !

Disons que tu veux trader des CFD sur l'action de la société X, qui est cotée à la Bourse de New York (NYSE). Tu décides de vendre à découvert (vendre) 1 000 actions de la société X à un prix de 50 $ par action, avec une taille de position totale de 50 000 $.

Supposons que vous négociez un CFD d'action pour la société Y, qui est cotée sur une grande bourse. Vous décidez de prendre une position longue et d'acheter 500 actions de la société Y à un prix de $80 par action, ce qui donne une taille de position totale de $40,000.

Votre courtier facture un taux de financement annuel de 3% pour ce CFD d'action, et le taux d'intérêt de référence pour la devise associée à l'action est de 4% par an. Pour calculer le taux de financement de votre position longue, suivez ces étapes :

  1. Déterminez la valeur totale de votre position : 500 actions x 80 $ par action = 40 000 $.
  2. Calculez la charge de financement quotidienne (le taux de référence de la devise plus les frais du courtier) : 40 000 $ x (3 % + 4 %) / 365 = 7,67 $.
  3. Multipliez la charge de financement quotidienne par le nombre de jours où vous maintenez la position pendant la nuit. Par exemple, si vous maintenez la position pendant 7 jours, le calcul serait 7,67 $ x 7 = 53,69 $.

Dans cet exemple, le taux de financement pour votre position longue sur CFD d'actions serait d'environ 7,67 $ par jour. N'oubliez pas que les taux de financement peuvent varier selon le courtier et peuvent être influencés par des facteurs tels que l'action spécifique négociée et les taux d'intérêt en vigueur.

Quels sont les autres frais de CFD ?

  • La principale dépense impliquée dans le trading de CFD est le spread, qui représente la différence entre le prix d'achat et le prix de vente du CFD. Il sert de coût de transaction payé au courtier. Le spread établi par les courtiers peut fluctuer en fonction de facteurs tels que la volatilité de l'actif sous-jacent et les conditions de marché en vigueur.
  • De plus, certains courtiers peuvent également facturer une commission sur les transactions CFD, généralement calculée en pourcentage de la valeur de la transaction. Alternativement, certains courtiers peuvent opter pour un écart plus large et ne pas facturer de commission.
  • N'oublie pas de prendre en compte les frais hors trading également. Ces frais ne sont pas directement associés aux transactions individuelles et peuvent varier en fonction du type de compte détenu et du courtier choisi. Les frais hors trading peuvent inclure des frais de retrait/dépôt, des frais de conversion et des frais d'inactivité.

Avertissement : Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 82% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent..

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Eszter Zalán
Auteur de ce article
Eszter est une ancienne rédactrice et journaliste financière pour BrokerChooser. Elle a écrit et édité le contenu de BrokerChooser à partir de 2021, apportant à l'équipe son expérience de plus d'une décennie dans le journalisme. Elle a couvert les affaires mondiales et plusieurs crises financières, et s'est plongée dans le SEO et le codage pour rendre le contenu de BrokerChooser plus accessible aux utilisateurs.
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