Les frais de CFD chez Plus500 expliqués

Malheureusement, les frais de CFD sont élevés chez Plus500 par rapport aux autres courtiers que nous avons examinés, vous voudrez peut-être donc chercher d'autres options.

• Les frais de CFD sont composés de l'écart, des commissions et des taux de financement facturés par le courtier.
• Notez que dans le trading de CFD, votre position initiale commencera par afficher une perte immédiatement lorsque vous ouvrez une position à cause de l'écart que vous payez.
• La durée pendant laquelle vous avez l'intention de conserver votre position est importante pour déterminer si l'écart ou le taux de financement sont des coûts plus importants pour vous.

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Les CFD (contrats de différence) sont essentiellement un type de contrat financier qui vous permet de spéculer sur le fait que le prix des produits tels que les matières premières, les indices ou les devises augmentera ou diminuera. Si vous avez besoin d'un aperçu rapide, nous avons toutes les informations importantes dans notre article principal sur les CFD. Si vous prévoyez d'investir à long terme ou de conserver une position de trading pendant une période plus longue, les CFD peuvent ne pas être idéaux pour vous et il pourrait être préférable de trader l'actif sous-jacent réel plutôt qu'un CFD.

Comment les frais de CFD sont-ils calculés ?

• Spreads : Il s'agit de la différence entre le prix d'achat et le prix de vente du CFD. Le spread est essentiellement le coût du trading et il est payé au courtier. Le spread que les courtiers fixent peut varier en fonction de la volatilité de l'actif sous-jacent et des conditions du marché.
• Commission : Certains courtiers peuvent facturer une commission sur les transactions CFD. Il s'agit généralement d'un pourcentage de la valeur de la transaction. Certains courtiers peuvent proposer un spread plus large et ne pas facturer de commission.
• Taux de financement, frais de swap ou taux overnight : Lorsque vous négociez des CFD avec effet de levier, vous empruntez essentiellement de l'argent à votre courtier pour ouvrir votre position. Comme les taux d'intérêt ont augmenté ces dernières années, cette partie des frais liés aux CFD a également augmenté. Contrairement au spread et à la commission, ce coût s'accumule avec le temps : plus vous conservez votre position, plus ce coût va augmenter.

N'oubliez pas qu'il peut également y avoir des frais non liés au trading qui ne sont pas directement liés à la transaction que vous effectuez. Ces frais peuvent varier en fonction du type de compte que vous avez et du courtier auprès duquel vous vous êtes inscrit. Les frais peuvent inclure des frais de retrait/dépôt, des frais de conversion et des frais d'inactivité.

Les frais non liés au trading chez Plus500 sont considérés comme Moyenne par nos experts. Voici un résumé des différents frais non liés au trading chez Plus500 :

Données mises à jour le 9 juillet 2024

Et une petite remarque sur les dividendes. Ça ne fait peut-être pas une énorme différence dans l'ensemble, mais c'est bon à savoir. Même si vous ne possédez pas réellement les actifs sous-jacents lorsque vous tradez des CFD, si vous tradez des CFD sur une action ou un indice boursier, vous pourriez recevoir un ajustement de dividende. L'ajustement du dividende peut être positif ou négatif, selon que le paiement du dividende de l'actif sous-jacent est considéré comme positif ou négatif pour la position détenue par le trader.

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Et maintenant, examinons les coûts spécifiques du trading de CFD chez Plus500 !

Voici un récapitulatif de certains frais de référence chez Plus500 pour différents produits CFD, comparés aux concurrents les plus proches du courtier. Les frais de référence incluent tous les frais (spread, commission, taux de financement), calculés pour une position de 2 000 $, avec un effet de levier de 20:1 : ouvrir, détenir pendant 1 semaine et fermer.

Données mises à jour le 9 juillet 2024

Vous pourriez vouloir considérer quel produit CFD trader, en tenant compte des différents coûts associés aux différents produits suivant le marché américain et le marché européen. Nous avons utilisé les coûts facturés lors du trading de CFD liés à l'indice S&P 500 et à l'indice Euro Stoxx 50 pour vérifier quel produit est le plus rentable chez ce courtier.

N'oubliez pas, l'indice Euro Stoxx 50 est un indice de valeurs vedettes conçu pour représenter les 50 plus grandes entreprises de la zone euro, tandis que l'indice S&P 500 suit la performance boursière des 500 plus grandes entreprises cotées en bourse aux États-Unis.

Malheureusement, le coût de la négociation d'un CFD S&P 500 est élevé chez ce courtier, vous pourriez donc vouloir économiser des frais de négociation et voir comment les autres actifs sont négociés chez ce courtier et à quel coût. En savoir plus sur les différents frais de CFD S&P 500 en détail!

Passons maintenant aux marchés européens !

Heureusement, le coût de la négociation d'un CFD Euro Stoxx 50 est faible, vous pourriez donc vouloir envisager de consulter ce courtier si vous décidez de négocier un CFD Euro Stoxx 50. En savoir plus sur les différents frais de CFD Euro Stoxx 50 en détail!

Jusqu'à présent, nous vous avons parlé des différents coûts auxquels vous pourriez être confronté lors du trading de CFD. Mais comment fonctionnent-ils dans un trade réel ?

Disons que tu veux trader sur le mouvement de prix de l'or, qui se négocie, disons, à 1 800 $ l'once. Tu décides d'acheter un CFD sur l'or avec une taille de position de 5 onces. Ton courtier CFD offre un effet de levier de 1:20, ce qui signifie que tu n'as besoin de mettre que 5% de la valeur totale de la transaction en marge, et le courtier te prêtera les 95% restants.

Voici comment fonctionnerait le trade :

1. Taille de la position : 5 onces x 1 800 $ l'once = 9 000 $
2. Exigence de marge : 5% x 9 000 $ = 450 $
3. Effet de levier : 1:20
4. Ton coût personnel : 450 $ (marge)
5. Ton courtier te prête : 8 550 $ (95% de la valeur de la transaction)

Si le prix de l'or augmente de 10 $ l'once, tu gagneras un bénéfice de 50 $ (5 onces x 10 $ l'once). Si le prix de l'or baisse de 10 $ l'once, tu subiras une perte de 50 $.

Maintenant, regardons les coûts impliqués dans ce trade CFD :

1. Spread : Disons que le spread sur les CFD de l'or est de 0,1% de la valeur de la transaction. Dans ce cas, le spread serait de 0,1% x 9 000 $ = 9 $.
2. Financement overnight : Si vous maintenez la position CFD pendant la nuit, vous pouvez encourir des frais de financement overnight. Disons que les frais de financement overnight sur les CFD de l'or sont de 0,05% par jour. Si vous maintenez la position pendant une semaine, les frais de financement seraient de 0,05% x 7 jours x 8 550 $ = 30 $.

Donc, en résumé, les coûts impliqués dans cet échange de CFD sont :

1. Spread : 9 $
2. Financement overnight (si détenu pendant une semaine) : 30 $

En termes de profits et coûts globaux, si le prix augmentait de 10 $ par once, votre bénéfice net global serait de 50 $ (gains de prix des actions), moins vos coûts : 9 $ (coût du spread) et 30 $ (coût du financement overnight) = 11 $.

Pendant ce temps, si l'or baissait de 10 $ par once, votre perte nette globale serait de 50 $ (perte de prix des actions) + 9 $ (coût du spread) + 30 $ (coût du financement overnight) = 89 $.

N'oubliez pas que le trading de CFD comporte des risques significatifs, y compris le risque de perdre l'intégralité de votre investissement. Il est essentiel de comprendre les risques et les coûts avant de prendre toute décision de transaction.

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