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Les frais de CFD chez eToro expliqués

Votre expert
Eszter Z.
Vérifié par des faits par
Gyula L.
Mis à jour
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Les frais de CFD sont-ils bas chez eToro en date de février 2024?

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Pas tout à fait. Les frais de CFD sont moyens chez eToro par rapport aux autres courtiers que nous avons examinés.
  • Les frais de CFD sont composés de l'écart, des commissions et des taux de financement facturés par le courtier.
  • Si vous prévoyez de maintenir une position plus longtemps, vous pourriez envisager de trader l'actif sous-jacent lui-même plutôt que le CFD.
  • Gardez à l'esprit que certains courtiers peuvent ne pas facturer de commission, mais généralement ils indiquent un écart plus important à la place.

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Nous avons également rassemblé une liste des meilleurs courtiers CFD sur le marché : consultez nos meilleures recommandations sur les meilleurs courtiers CFD pour 2023 !

Score BrokerChooser
4.8 4.8 /5
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Quels sont les frais de CFD ?

Les CFD, ou contrats de différence, sont des contrats financiers qui vous permettent de spéculer sur les mouvements de prix d'actifs tels que les matières premières, les indices et les devises. Si vous avez besoin d'une bonne vue d'ensemble, nous avons rassemblé toutes les informations clés sur les CFD dans notre article principal sur ce que sont les CFD. Si vous prévoyez d'investir à long terme ou de conserver une position de trading pendant une période plus longue, les CFD ne sont peut-être pas les meilleurs pour vous et vous pourriez être mieux de trader l'actif sous-jacent lui-même plutôt qu'un CFD.

Comment les frais de CFD sont-ils calculés ?

  • Spreads - Le spread est la différence entre le prix d'achat et le prix de vente. Comme vous concluez un contrat avec le courtier, il peut décider du spread qu'il fixe, en fonction de la volatilité de l'actif sous-jacent et de la liquidité du marché. Gardez à l'esprit que votre position initiale sera réduite par le spread une fois que vous ouvrez la position de trading, donc votre trade commencera par afficher une perte et doit se déplacer dans une direction positive pour au moins compenser ce coût. Et ensuite, espérons-le, passer en profit potentiel.
  • Commission - Les courtiers peuvent également facturer des frais de commission supplémentaires pour le trading. Cela peut être basé sur le nombre de contrats que vous avez conclus, ou la valeur de votre transaction, ou avoir un taux fixe. Certains courtiers ne facturent pas de commission mais gagnent leur argent en citant un spread plus large à la place.
  • Taux de financement, frais de swap ou taux de nuit - Ça a différents noms, mais ça veut dire la même chose. Lorsque vous tradez des CFD avec effet de levier, vous ouvrez essentiellement votre position avec de l'argent emprunté auprès du courtier, ce qui a un coût. Ceci est basé sur la taille de votre position, ainsi que les taux d'intérêt du marché en vigueur. Les frais de financement de nuit peuvent être positifs ou négatifs, selon que vous êtes long ou short sur le CFD. Contrairement au spread et à la commission, que vous ne payez qu'une fois lors de l'achat et de la vente, ce coût est sensible au temps : plus vous maintenez votre position longtemps, plus ce coût sera important et peut s'accumuler.

Et un mot sur les dividendes. Même si vous ne possédez pas les actifs sous-jacents lorsque vous tradez des CFD, lorsque vous tradez des CFD sur une action ou un indice boursier comme Apple ou le S&P 500, vous pouvez recevoir un ajustement de dividende, qui est soit ajouté à, soit déduit de votre compte de trading, selon votre position. Si vous êtes long (acheteur) d'un CFD sur une action qui verse des dividendes, vous pouvez recevoir un paiement de dividende. Si vous êtes court (vendeur) d'un CFD sur une action, vous pouvez être facturé un ajustement de dividende, qui sera déduit de votre compte.

N'oubliez pas : il y a aussi certaines frais, appelés frais non liés au trading, que vous devrez peut-être payer en plus de ceux liés au trading réel. Ces frais dépendent du courtier que vous utilisez et du type de compte que vous avez. Quelques exemples sont les frais de retrait ou de dépôt d'argent, de conversion de devises, ou de ne pas effectuer de transactions pendant longtemps (frais d'inactivité). Voici les frais non liés au trading chez eToro :

Frais non liés au trading chez eToro
📈 Frais de compte Pas de frais de compte
📈 Frais de retrait Frais de retrait de $5
⏸️ Frais d'inactivité 10 $ par mois après un an d'inactivité. eToro définit l'inactivité comme le fait de ne pas se connecter à votre compte.
📈 Frais de dépôt Dépôt gratuit

Données mises à jour le 16 février 2024

Avertissement : 77% des comptes CFD de détail perdent de l'argent.

Examinons maintenant les coûts spécifiques du trading de CFD chez eToro !

Combien coûtent les frais de CFD chez eToro ?

Voici un récapitulatif de certains frais de référence chez eToro pour différents produits CFD, comparés aux concurrents les plus proches du courtier. Les frais de référence incluent tous les frais (spread, commission, taux de financement), calculés pour une position de 2 000 $, avec un effet de levier de 20:1 : ouvrir, détenir pendant 1 semaine et fermer.

Frais clés des CFD chez eToro en 2024
XTB
Frais de CFD sur l'indice S&P 500
$3.7 $1.4 $1.5
Frais de CFD sur l'indice Euro Stoxx 50
$4.4 $2.0 $4.3
Frais de CFD Apple
$8.5 $14.6 $8.9
Frais de CFD Vodafone
-
$14.8 $11.5
Écart EURUSD
1.0
1.0
1.0
Écart GBPUSD
2.0
1.2
1.3
Commission CFD S&P 500
Aucune commission n'est facturée Aucune commission n'est facturée Aucune commission n'est facturée
Commission CFD Euro Stoxx 50
Aucune commission n'est facturée Aucune commission n'est facturée Aucune commission n'est facturée

Données mises à jour le 16 février 2024

Quel marché de CFD pourriez-vous trader avec eToro?

Vous pourriez vouloir considérer quel produit CFD trader, en tenant compte des différents coûts associés aux différents produits suivant le marché américain et le marché européen. Nous avons utilisé les coûts facturés lors du trading de CFD liés à l'indice S&P 500 et à l'indice Euro Stoxx 50 pour vérifier quel produit est le plus rentable chez ce courtier.

N'oubliez pas, l'indice Euro Stoxx 50 est un indice de valeurs vedettes conçu pour représenter les 50 plus grandes entreprises de la zone euro, tandis que l'indice S&P 500 suit la performance boursière des 500 plus grandes entreprises cotées en bourse aux États-Unis.

Eh bien, le coût de négociation d'un CFD S&P 500 est moyen chez ce courtier, vous pourriez donc souhaiter économiser des frais de négociation et voir comment d'autres actifs sont négociés chez ce courtier et à quel coût. En savoir plus sur les différents frais de CFD S&P 500 en détail !

Passons maintenant aux marchés européens !

Heureusement, le coût de la négociation d'un CFD Euro Stoxx 50 est faible, vous pourriez donc vouloir envisager de consulter ce courtier si vous décidez de négocier un CFD Euro Stoxx 50. En savoir plus sur les différents frais de CFD Euro Stoxx 50 en détail!

Exemple de trading de CFD

Jusqu'à présent, nous vous avons parlé des différents coûts que vous pourriez rencontrer lors du trading de CFD. Mais comment fonctionnent-ils dans un échange réel? Prenons un exemple plus précis!

Disons que tu veux trader en spéculant sur la variation du prix de l'action Apple, qui pour cet exemple est à 150 $ l'action. Tu décides d'acheter un CFD sur l'action Apple avec une taille de position de 100 actions. Ton courtier CFD offre un effet de levier de 10:1, ce qui signifie que tu n'as besoin de mettre que 10% de la valeur totale de la transaction en marge, et le courtier te prêtera les 90% restants.

Voici comment fonctionnerait le trade :

  1. Taille de la position : 100 actions x 150 $ par action = 15 000 $
  2. Exigence de marge : 10% x 15 000 $ = 1 500 $
  3. Effet de levier : 10:1
  4. Ton coût personnel : 1 500 $ (marge)
  5. Ton courtier te prête : 13 500 $ (90% de la valeur du trade)

Si le prix de l'action Apple augmente de 5 $, tu gagneras un bénéfice de 500 $ (100 actions x 5 $ par action). Si le prix de l'action Apple baisse de 5 $, tu subiras une perte de 500 $.

Maintenant, regardons les coûts impliqués dans ce trade CFD :

  1. Spread : Le spread est la différence entre le prix d'achat et de vente du CFD, et représente la commission du courtier. Disons que le spread sur les CFD Apple est de 0,05% de la valeur de l'échange. Dans ce cas, le spread serait de 0,05% x 15 000 $ = 7,50 $.
  2. Financement overnight : Si vous maintenez la position CFD pendant la nuit, vous devrez payer des frais de financement overnight. Ces frais varient en fonction du courtier et de l'actif sous-jacent, mais ils se situent généralement entre 0,1% et 0,5% par jour. Disons que les frais de financement overnight sur les CFD Apple sont de 0,1% par jour. Si vous maintenez la position pendant une semaine, les frais de financement seraient de 0,1% x 7 jours x 13 500 $ = 94,50 $.

Donc, en résumé, les coûts impliqués dans cet échange de CFD sont :

  1. Spread : 7,50 $
  2. Financement overnight (si détenu pendant une semaine) : 94,50 $

Cela signifie que si le prix augmentait de 5 $ par action, votre bénéfice net global serait de 500 $ (gains de prix des actions) - 7,50 $ (coût de l'écart) - 94,50 $ (coût de financement de nuit) = 398 $.

Pendant ce temps, si l'action baissait de 5 $ par action, votre perte nette globale serait de 500 $ (perte de prix des actions) + 7,50 $ (coût de l'écart) + 94,50 $ (coût de financement de nuit) = 602 $.

Il est important de noter que le trading de CFD comporte des risques importants, y compris le risque de perdre l'ensemble de votre investissement. Il est essentiel de comprendre les risques et les coûts impliqués avant de faire des transactions.

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Si vous cherchez les courtiers qui offrent les meilleures conditions de trading CFD, consultez nos recommandations des meilleurs courtiers CFD dans le monde.

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Author of this article

Eszter Zalán
Eszter Zalán

Eszter est une ancienne rédactrice en chef et journaliste financière pour BrokerChooser. Elle a écrit et édité le contenu de BrokerChooser à partir de 2021, apportant à l'équipe plus d'une décennie d'expérience en journalisme. Elle a couvert les affaires mondiales et plusieurs crises financières, et s'est plongée dans le SEO et le codage pour rendre le contenu de BrokerChooser plus accessible aux utilisateurs.

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