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Tasas de Financiación de CFD en XTB

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¿Son bajas las tasas de financiamiento de CFD en XTB a partir de febrero 2024?

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¡Buenas noticias! Las tasas de financiamiento de CFD en XTB son en general bajas, según el promedio de cuatro productos diferentes de CFD que analizamos.
  • La tasa de financiamiento es un elemento de costo particularmente importante en el comercio de CFD si planeas mantener tu posición durante la noche.
  • Es un cargo sensible al tiempo: cuanto más tiempo mantengas tu posición, mayor será este costo de negociación.
  • Los corredores en general cobran diferentes tasas de financiamiento para diferentes tipos de activos subyacentes.
  • Consideramos que las tasas de financiamiento de CFD en un corredor son bajas si las tasas de los cuatro activos diferentes que examinamos suman en promedio bajas (ver tabla a continuación), en comparación con otros corredores de CFD.
  • Ten en cuenta que hay otras tarifas, como las tarifas no comerciales, involucradas en tu costo total de negociación.

Por lo tanto, si estás buscando un bróker con tasas de financiamiento bajas para CFDs, XTB es una excelente opción. Si eres un operador de CFD experimentado que comprende los riesgos asociados, no dudes en continuar con XTB y comenzar a operar. Si no estás familiarizado con las tasas de financiamiento, sigue leyendo y te proporcionaremos una explicación detallada, y también mostraremos un ejemplo ilustrativo.

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¿Cuáles son las tasas de financiación de CFD en XTB?

Habiendo revisado más de 100 brókers, los analistas de BrokerChooser evaluaron las tasas de financiamiento de CFD examinando cuatro productos populares de CFD y tomando una tasa promedio para estos brókers. En comparación con las tasas promedio determinadas por nuestros analistas, las tasas de financiamiento de CFD de XTB generalmente se clasifican como bajo.

A continuación se muestra una tabla de las tasas de financiamiento ofrecidas por XTB para los cuatro productos de CFD (2 acciones, 2 índices de acciones) que se evaluaron. También hemos incluido una comparación con las tasas de financiamiento ofrecidas por los competidores más cercanos de XTB:

Tasas de Financiación de CFD en XTB
XTB
CFD financing rate class
Bajo Alto Average
Tasa de financiamiento de CFD de Apple
9.5%
11.9%
9.6%
Tasa de financiación de CFD de Vodafone
9.8%
-
9.6%
Tasa de financiación de CFD del S&P 500
3.1%
8.7%
9.6%
Tasa de financiación de CFD del Euro Stoxx 50
8.5%
7.9%
8.1%

Datos actualizados el 26 de febrero de 2024

¿Cuál es la tasa de financiamiento para los CFD?

Puede que te hayas encontrado con varios términos como tarifa de swap o tasa nocturna, pero básicamente se refieren a lo mismo. Estos términos representan un costo clave asociado con el trading de CFD. En resumen, los CFD son instrumentos financieros que te permiten apalancar tus inversiones y obtener exposición a una amplia gama de activos sin ser propietario real.

Al participar en el trading de CFD, tienes la opción de iniciar posiciones utilizando fondos prestados del bróker, también conocido como apalancamiento. Si mantienes tu posición abierta más allá de un día, el bróker impondrá un cargo. Este cargo corresponde al interés pagado por los fondos prestados (o en ciertos casos, el interés recibido). Esta tarifa cobrada por el bróker se conoce comúnmente como tasa de financiamiento.

  • Las tasas de financiamiento pueden variar según tu posición (larga o corta) en el CFD. Mantener una posición larga durante la noche implica pedir prestado fondos del bróker para comprar el activo subyacente. En tales casos, estás sujeto a pagar la tasa de financiamiento, que suele ser la tasa de interés de referencia de la moneda del activo, más la comisión cobrada por el bróker.
  • Por el contrario, mantener una posición corta durante la noche implica vender el activo subyacente sin tener la propiedad real, y sin recibir el monto de la venta en efectivo. Es por eso que, en el caso de una posición corta, estás recibiendo la tasa de financiamiento. El monto recibido está determinado por la tasa de interés de referencia de la moneda del activo y la comisión del bróker. El bróker deduce su comisión de la tasa de financiamiento que recibes. Por lo tanto, si la tasa de interés de referencia es más baja que la comisión nocturna del bróker, puedes encontrarte con una tasa de financiamiento negativa, lo que resulta en que pagues intereses sobre el activo vendido.

Las tasas de financiación generalmente correlacionan estrechamente con las tasas de interés de referencia en general. En consecuencia, en un entorno caracterizado por altas tasas de interés, las tasas de financiación también tienden a aumentar. Esto significa que puedes incurrir en gastos generales más altos a través de las tasas de financiación que en un entorno económico de bajos intereses.

A diferencia de las tarifas únicas, como los diferenciales y las comisiones, este costo de negociación en particular se acumula con el tiempo. A medida que aumenta la duración de tu posición, también aumenta la cantidad de tus gastos de financiación. Por lo tanto, debes tener en cuenta este aspecto al formular tu estrategia de negociación.

¿Cómo se calculan las tasas de financiamiento de CFD?

Las tasas de financiación pueden variar según el bróker que elijas, el activo específico que se negocie a través de CFDs y la moneda en la que se realicen las operaciones. ¡Veamos un ejemplo de cómo se podría calcular una tasa de financiación al negociar CFDs en acciones de la Compañía Y!

Digamos que quieres negociar CFDs en las acciones de la Compañía X, que cotiza en la Bolsa de Nueva York (NYSE). Decides abrir una posición corta (vender) 1,000 acciones de la Compañía X a un precio de $50 por acción, con un tamaño total de posición de $50,000.

Supongamos que estás negociando un CFD de acciones para la Compañía Y, que cotiza en una bolsa de valores importante. Decides tomar una posición larga y comprar 500 acciones de la Compañía Y a un precio de $80 por acción, lo que resulta en un tamaño total de posición de $40,000.

Tu corredor cobra una tasa de financiamiento anual del 3% para este CFD de acciones, y la tasa de interés de referencia para la moneda asociada con la acción es del 4% anual. Para calcular la tasa de financiamiento de tu posición larga, sigue estos pasos:

  1. Determina el valor total de tu posición: 500 acciones x $80 por acción = $40,000.
  2. Calcula la carga de financiamiento diaria (la tasa de referencia de la moneda más la comisión del corredor): $40,000 x (3% + 4%) / 365 = $7.67.
  3. Multiplica la carga de financiamiento diaria por la cantidad de días que mantienes la posición durante la noche. Por ejemplo, si mantienes la posición durante 7 días, el cálculo sería $7.67 x 7 = $53.69.

En este ejemplo, la tasa de financiación para tu posición larga en acciones CFD sería aproximadamente $7.67 por día. Recuerda que las tasas de financiación pueden variar según el bróker y pueden verse influenciadas por factores como la acción específica que se negocia y las tasas de interés vigentes.

¿Cuáles son las otras comisiones de CFD?

  • El gasto principal en la negociación de CFD es el spread, que representa la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta del CFD. Sirve como el costo de transacción que se paga al bróker. El spread establecido por los brókers puede fluctuar en función de factores como la volatilidad del activo subyacente y las condiciones del mercado.
  • Además, algunos brókers pueden cobrar una comisión en las operaciones de CFD, generalmente calculada como un porcentaje del valor de la operación. Alternativamente, ciertos brókers pueden optar por un spread más amplio y no cobrar ninguna comisión.
  • No olvides tener en cuenta también las comisiones no relacionadas con las operaciones. Estas comisiones no están directamente asociadas con operaciones individuales y pueden variar según el tipo de cuenta y el bróker elegido. Las comisiones no relacionadas con las operaciones pueden incluir cargos como comisiones de retiro/deposito, comisiones de conversión y comisiones por inactividad.

Aviso: Los CFDs son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 81% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar CFDs con este proveedor. Debes considerar si comprendes cómo funcionan los CFDs y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero..

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Eszter Zalán
Eszter Zalán

Eszter es una ex editora y periodista financiera para BrokerChooser. Ella escribió y editó el contenido de BrokerChooser desde 2021 en adelante, aportando su experiencia de más de una década en periodismo al equipo. Ha cubierto asuntos mundiales y varias crisis financieras, y se ha sumergido profundamente en SEO y codificación para hacer el contenido de BrokerChooser más accesible para los usuarios.

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