Tasas de Financiación de CFD en Trading 212

Desafortunadamente, las tasas de financiación de CFD son en general altas en Trading 212, según las tasas de cuatro productos diferentes de CFD, por lo que probablemente sea mejor buscar otras opciones.

• La tasa de financiación (también llamada tasa nocturna) es un elemento de costo particularmente importante en el comercio de CFD si deseas mantener tu posición durante la noche.
• Es un cargo sensible al tiempo: cuanto más tiempo mantengas tu posición, mayor será este costo de negociación.
• Los brókers generalmente cobran diferentes tasas de financiación para diferentes tipos de activos subyacentes.
• Consideramos que las tasas de financiación generales son altas en un corredor si las tasas de cuatro activos diferentes que analizamos suman ser altas (ver tabla a continuación), en comparación con otros corredores de CFD.
• Ten en cuenta que hay otras tarifas, como las tarifas no comerciales, involucradas en tu costo total de negociación.
• Si no estás seguro de qué son las tasas de financiación, sigue leyendo y te lo explicaremos en este artículo.

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Habiendo revisado más de 100 brókers, los analistas de BrokerChooser evaluaron las tasas de financiamiento de CFD examinando cuatro productos populares de CFD y tomando una tasa promedio para estos brókers. En comparación con las tasas promedio determinadas por nuestros analistas, las tasas de financiamiento de CFD de Trading 212 generalmente se clasifican como high.

A continuación se muestra una tabla de las tasas de financiamiento ofrecidas por Trading 212 para los cuatro productos de CFD (2 acciones, 2 índices de acciones) que se evaluaron. También hemos incluido una comparación con las tasas de financiamiento ofrecidas por los competidores más cercanos de Trading 212:

Datos actualizados el 12 de diciembre de 2024

Puede que te hayas encontrado con varios términos como tarifa de swap o tasa nocturna, pero básicamente se refieren a lo mismo. Estos términos representan un costo clave asociado con el trading de CFD. En resumen, los CFD son instrumentos financieros que te permiten apalancar tus inversiones y obtener exposición a una amplia gama de activos sin ser propietario real.

Al participar en el trading de CFD, tienes la opción de iniciar posiciones utilizando fondos prestados del bróker, también conocido como apalancamiento. Si mantienes tu posición abierta más allá de un día, el bróker impondrá un cargo. Este cargo corresponde al interés pagado por los fondos prestados (o en ciertos casos, el interés recibido). Esta tarifa cobrada por el bróker se conoce comúnmente como tasa de financiamiento.

• Las tasas de financiamiento pueden variar según tu posición (larga o corta) en el CFD. Mantener una posición larga durante la noche implica pedir prestado fondos del bróker para comprar el activo subyacente. En tales casos, estás sujeto a pagar la tasa de financiamiento, que suele ser la tasa de interés de referencia de la moneda del activo, más la comisión cobrada por el bróker.
• Por el contrario, mantener una posición corta durante la noche implica vender el activo subyacente sin tener la propiedad real, y sin recibir el monto de la venta en efectivo. Es por eso que, en el caso de una posición corta, estás recibiendo la tasa de financiamiento. El monto recibido está determinado por la tasa de interés de referencia de la moneda del activo y la comisión del bróker. El bróker deduce su comisión de la tasa de financiamiento que recibes. Por lo tanto, si la tasa de interés de referencia es más baja que la comisión nocturna del bróker, puedes encontrarte con una tasa de financiamiento negativa, lo que resulta en que pagues intereses sobre el activo vendido.

Las tasas de financiación generalmente correlacionan estrechamente con las tasas de interés de referencia en general. En consecuencia, en un entorno caracterizado por altas tasas de interés, las tasas de financiación también tienden a aumentar. Esto significa que puedes incurrir en gastos generales más altos a través de las tasas de financiación que en un entorno económico de bajos intereses.

A diferencia de las tarifas únicas, como los diferenciales y las comisiones, este costo de negociación en particular se acumula con el tiempo. A medida que aumenta la duración de tu posición, también aumenta la cantidad de tus gastos de financiación. Por lo tanto, debes tener en cuenta este aspecto al formular tu estrategia de negociación.

Las tasas de financiación pueden variar según el bróker que elijas, el activo específico que se negocie a través de CFDs y la moneda en la que se realicen las operaciones. ¡Veamos un ejemplo de cómo se podría calcular una tasa de financiación al negociar CFDs en acciones de la Compañía Y!

Digamos que quieres negociar CFDs en las acciones de la Compañía X, que cotiza en la Bolsa de Nueva York (NYSE). Decides abrir una posición corta (vender) 1,000 acciones de la Compañía X a un precio de $50 por acción, con un tamaño total de posición de $50,000.

Supongamos que estás negociando un CFD de acciones para la Compañía Y, que cotiza en una bolsa de valores importante. Decides tomar una posición larga y comprar 500 acciones de la Compañía Y a un precio de $80 por acción, lo que resulta en un tamaño total de posición de $40,000.

Tu corredor cobra una tasa de financiamiento anual del 3% para este CFD de acciones, y la tasa de interés de referencia para la moneda asociada con la acción es del 4% anual. Para calcular la tasa de financiamiento de tu posición larga, sigue estos pasos:

1. Determina el valor total de tu posición: 500 acciones x $80 por acción = $40,000.
2. Calcula la carga de financiamiento diaria (la tasa de referencia de la moneda más la comisión del corredor): $40,000 x (3% + 4%) / 365 = $7.67.
3. Multiplica la carga de financiamiento diaria por la cantidad de días que mantienes la posición durante la noche. Por ejemplo, si mantienes la posición durante 7 días, el cálculo sería $7.67 x 7 = $53.69.

En este ejemplo, la tasa de financiación para tu posición larga en acciones CFD sería aproximadamente $7.67 por día. Recuerda que las tasas de financiación pueden variar según el bróker y pueden verse influenciadas por factores como la acción específica que se negocia y las tasas de interés vigentes.

¿Cuáles son las otras comisiones de CFD?

• El gasto principal en la negociación de CFD es el spread, que representa la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta del CFD. Sirve como el costo de transacción que se paga al bróker. El spread establecido por los brókers puede fluctuar en función de factores como la volatilidad del activo subyacente y las condiciones del mercado.
• Además, algunos brókers pueden cobrar una comisión en las operaciones de CFD, generalmente calculada como un porcentaje del valor de la operación. Alternativamente, ciertos brókers pueden optar por un spread más amplio y no cobrar ninguna comisión.
• No olvides tener en cuenta también las comisiones no relacionadas con las operaciones. Estas comisiones no están directamente asociadas con operaciones individuales y pueden variar según el tipo de cuenta y el bróker elegido. Las comisiones no relacionadas con las operaciones pueden incluir cargos como comisiones de retiro/deposito, comisiones de conversión y comisiones por inactividad.

Descargo de responsabilidad: Los CFDs son instrumentos complejos y vienen con un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 78% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFDs con este proveedor. Deberías considerar si entiendes cómo funcionan los CFDs y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero..

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