Tasas de financiación de CFD en el bróker Markets.com

Desafortunadamente, las tasas de financiación de CFD son en general altas en Markets.com, basadas en las tasas de cuatro productos CFD diferentes, así que probablemente te convenga buscar otras opciones.

• La tasa de financiamiento (también llamada tasa nocturna) es un elemento de costo particularmente importante en el trading de CFD si deseas mantener tu posición durante la noche.
• Es un cargo sensible al tiempo: cuanto más tiempo mantengas tu posición, mayor será este costo de trading.
• Los brókers generalmente cobran diferentes tasas de financiamiento para diferentes tipos de activos subyacentes.
• Consideramos que las tasas de financiamiento generales son altas en un bróker si las tasas en cuatro activos diferentes que analizamos resultan ser altas (ver tabla abajo), en comparación con otros brókers de CFD.
• Ten en cuenta que hay otras tarifas, como tarifas no comerciales, involucradas en tu costo total de trading.
• Si no estás seguro de qué son las tasas de financiamiento, sigue leyendo, y te lo explicaremos en este artículo.

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Habiendo revisado más de 100 brókers, los analistas de BrokerChooser evaluaron las tasas de financiamiento de CFD examinando cuatro productos CFD populares y tomando una tasa promedio para estos brókers. En comparación con las tasas promedio determinadas por nuestros analistas, las tasas de financiamiento de CFD de Markets.com generalmente se clasifican como alto.

A continuación se muestra una tabla de las tasas de financiación ofrecidas por Markets.com para los cuatro productos CFD (2 acciones, 2 índices de acciones) que fueron evaluados. También hemos incluido una comparación con las tasas de financiación ofrecidas por los competidores más cercanos de Markets.com:

Datos actualizados el 18 de diciembre de 2024

Es posible que te hayas encontrado con varios términos como tarifa de swap o tasa nocturna, pero esencialmente se refieren a lo mismo. Estos términos representan un costo clave asociado con el trading de CFD. En resumen, los CFDs son instrumentos financieros que te permiten apalancar tus inversiones y obtener exposición a una amplia gama de activos sin propiedad real.

Cuando participas en trading de CFD, tienes la opción de iniciar posiciones utilizando fondos prestados del bróker, también conocido como apalancamiento. Si mantienes tu posición abierta más allá de un solo día, el bróker impondrá un cargo. Este cargo corresponde al interés pagado sobre los fondos prestados (o en ciertos casos, el interés recibido). Esta tarifa impuesta por el bróker se conoce comúnmente como la tasa de financiación.

• Las tasas de financiación pueden variar según tu posición (larga o corta) en el CFD. Mantener una posición larga durante la noche implica pedir prestado fondos al broker para comprar el activo subyacente. En tales casos, estás sujeto a pagar la tasa de financiación, que generalmente es la tasa de interés de referencia de la moneda del activo, más la tarifa cobrada por el broker.
• Por el contrario, mantener una posición corta durante la noche implica vender el activo subyacente sin propiedad real, y sin recibir el monto de la venta en efectivo. Es por eso que, en el caso de una posición corta, estás recibiendo la tasa de financiación. El monto recibido está determinado por la tasa de interés de referencia de la moneda del activo y la tarifa del broker. El broker deduce su tarifa de la tasa de financiación que recibes. Por lo tanto, si la tasa de interés de referencia es menor que la tarifa nocturna del broker, puedes encontrar una tasa de financiación negativa, lo que resulta en que pagues intereses sobre el activo vendido.

Las tasas de financiación generalmente correlacionan estrechamente con las tasas de interés de referencia en general. En consecuencia, en un entorno caracterizado por altas tasas de interés, las tasas de financiación tienden a aumentar también. Esto significa que puedes incurrir en gastos generales más altos a través de las tasas de financiación que en un entorno económico de bajo interés.

A diferencia de las tarifas únicas como los spreads y comisiones, este costo de trading en particular se acumula con el tiempo. A medida que aumenta la duración de tu posición, también lo hace la cantidad de tus gastos de financiamiento. Por lo tanto, deberías considerar este aspecto al formular tu estrategia de trading.

Las tasas de financiamiento pueden variar dependiendo del bróker que elijas, el activo específico que se negocie a través de CFDs y la moneda en la que se realicen las operaciones. ¡Veamos un ejemplo de cómo se podría calcular una tasa de financiamiento al negociar CFDs sobre acciones de la Compañía Y!

Digamos que quieres operar con CFDs sobre las acciones de la Compañía X, que está listada en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE). Decides vender en corto (vender) 1,000 acciones de la Compañía X a un precio de $50 por acción, con un tamaño total de posición de $50,000.

Supongamos que estás operando un CFD de acciones para la Compañía Y, que está listada en una bolsa de valores importante. Decides tomar una posición larga y comprar 500 acciones de la Compañía Y a un precio de $80 por acción, resultando en un tamaño total de posición de $40,000.

Tu bróker cobra una tasa de financiación anual del 3% para este CFD de acciones, y la tasa de interés de referencia para la moneda asociada con la acción es del 4% por año. Para calcular la tasa de financiación para tu posición larga, sigue estos pasos:

1. Determina el valor total de tu posición: 500 acciones x $80 por acción = $40,000.
2. Calcula el cargo de financiación diario (la tasa de referencia de la moneda más la tarifa del bróker): $40,000 x (3% + 4%) / 365 = $7.67.
3. Multiplica el cargo de financiamiento diario por el número de días que mantienes la posición durante la noche. Por ejemplo, si mantienes la posición durante 7 días, el cálculo sería $7.67 x 7 = $53.69.

En este ejemplo, la tasa de financiación para tu posición larga de CFD de acciones sería aproximadamente $7.67 por día. Recuerda que las tasas de financiación pueden variar según el bróker y pueden estar influenciadas por factores como la acción específica que se está negociando y las tasas de interés vigentes.

¿Cuáles son las otras tarifas de CFD?

• El gasto principal involucrado en el trading de CFD es el spread, que representa la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta del CFD. Sirve como el costo de transacción pagado al bróker. El spread establecido por los brókers puede fluctuar basado en factores como la volatilidad del activo subyacente y las condiciones del mercado prevalecientes.
• Además, algunos brókers pueden cobrar una comisión en las operaciones de CFD también, típicamente calculada como un porcentaje del valor de la operación. Alternativamente, ciertos brókers pueden optar por un spread más amplio y no cobrar ninguna comisión.
• No olvides considerar también las tarifas no comerciales. Estas tarifas no están directamente asociadas con operaciones individuales y pueden variar según el tipo de cuenta que tengas y el bróker elegido. Las tarifas no comerciales pueden incluir cargos como tarifas de retiro/depósito, tarifas de conversión y tarifas de inactividad.

Aviso: Los CFDs son instrumentos complejos y vienen con un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 74.2% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFDs con este proveedor. Deberías considerar si entiendes cómo funcionan los CFDs y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero..

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