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Las tarifas de CFD en CapTrader explicadas

Tu experto
Eszter Z.
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Gyula L.
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ene. 2024
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¿Son las tarifas de CFD bajas en CapTrader a partir de enero 2024?

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Desafortunadamente, las comisiones de CFD son altas en CapTrader en comparación con otros brókers que hemos revisado, por lo que quizás quieras buscar otras opciones.
  • Las tarifas de CFD se componen del diferencial, las comisiones y las tasas de financiamiento que cobra el corredor.
  • Ten en cuenta que en el trading de CFD, tu posición inicial comenzará mostrando una pérdida inmediatamente cuando abras una posición debido al spread que pagas.
  • El tiempo que planeas mantener tu posición es importante al considerar si el spread o la tasa de financiamiento son costos más significativos para ti.

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¿Qué son las tarifas de CFD?

Los CFD, o contratos por diferencias, son contratos financieros que te permiten especular sobre los movimientos de precios de activos como materias primas, índices y divisas. Si necesitas una buena visión general, hemos reunido toda la información clave sobre los CFDs en nuestro artículo principal sobre qué son los CFDs. Si planeas invertir a largo plazo o mantener una posición de trading por un período de tiempo más largo, los CFDs podrían no ser lo mejor para ti y podrías estar mejor operando el activo subyacente en sí mismo en lugar de un CFD.

¿Cómo se calculan las comisiones de CFD?

  • Spreads - El spread es la diferencia entre el precio de compra y venta. Como estás entrando en un contrato con el bróker, este puede decidir qué spread establecer, basándose en la volatilidad del activo subyacente y la liquidez del mercado. Ten en cuenta que tu posición inicial se reducirá por el spread una vez que abras la posición de trading, por lo que tu operación comenzará mostrando una pérdida y debe moverse en una dirección positiva para al menos compensar ese costo. Y luego, con suerte, moverse hacia un beneficio potencial.
  • Comisión - Los brókers también pueden cobrar una comisión adicional por operar. Esto puede basarse en la cantidad de contratos que hayas ingresado, en el valor de tu operación o tener una tarifa fija. Algunos brókers no cobran comisión, pero ganan dinero cotizando un spread más amplio en su lugar.
  • Tasa de financiación, comisión por swap o tasa nocturna - Tiene diferentes nombres, pero básicamente significa lo mismo. Al operar con CFDs con apalancamiento, básicamente abres tu posición con dinero prestado del bróker, lo cual tiene un costo. Esto se basa en el tamaño de tu posición, así como en las tasas de interés del mercado vigentes. Las comisiones de financiamiento nocturno pueden ser positivas o negativas, dependiendo de si estás largo o corto en el CFD. A diferencia del spread y la comisión, que solo pagas una vez al comprar y vender, este costo es sensible al tiempo: cuanto más tiempo mantengas tu posición, mayor será este costo y puede sumar.

Y una palabra sobre los dividendos. Aunque no poseas los activos subyacentes al operar con CFDs, cuando operas CFDs en una acción o índice bursátil como Apple o el S&P 500, puedes recibir un ajuste de dividendo, que se suma o se resta de tu cuenta de operaciones, dependiendo de tu posición. Si tienes una posición larga (comprando) un CFD en una acción que paga dividendos, puedes recibir un pago de dividendos. Si tienes una posición corta (vendiendo) un CFD en una acción, se te puede cobrar un ajuste de dividendo, que se deducirá de tu cuenta.

Recuerda: también hay ciertas tarifas, conocidas como tarifas no relacionadas con la operativa, que podrías tener que pagar además de las relacionadas con la operativa real. Estas tarifas dependen del bróker que estés utilizando y del tipo de cuenta que tengas. Algunos ejemplos son cargos por retirar o depositar dinero, convertir moneda o no realizar operaciones durante mucho tiempo (tarifa de inactividad). Estas son las tarifas no relacionadas con la operativa en CapTrader:

Tarifas no comerciales en CapTrader
📈 Tarifa de cuenta Sin tarifa de cuenta
📈 Comisión de retiro Gratis en el mes calendario actual, cada transferencia bancaria adicional en el mes actual cuesta 8 euros.
⏸️ Tarifa de inactividad Si tu cartera está por debajo de $1,000 y no se han realizado operaciones durante el mes, entonces se aplica una tarifa mensual de $1
📈 Tarifa de depósito Depósito gratuito

Datos actualizados el 25 de enero de 2024

¡Ahora veamos los costos específicos de operar CFDs en CapTrader!

¿Cuánto cuestan las tarifas de CFD en CapTrader?

Aquí tienes un desglose de algunas tarifas de referencia en CapTrader para diferentes productos de CFD, en comparación con los competidores más cercanos del bróker. Las tarifas de referencia incluyen todas las tarifas (spread, comisión, tasa de financiamiento), calculadas para una posición de $2,000, con un apalancamiento de 20:1: abrir, mantener durante 1 semana y cerrar.

Tarifas clave de CFD en CapTrader en el año 2024
Tarifa de CFD del índice S&P 500
$6.8 $3.6 $3.7
Tarifa de CFD del índice Euro Stoxx 50
$6.5 $3.7 $3.8
Tarifa de CFD de Apple
$6.8 $11.6 -
Tarifa de CFD de Vodafone
$13.7 $24.5 -
Diferencial de EURUSD
0.2
0.8
1.6
Diferencial GBPUSD
0.4
1.2
1.9
Comisión de CFD del S&P 500
0.01% del valor de la operación con $2 mínimo No se cobra comisión No se cobra comisión
Comisión del CFD del Euro Stoxx 50
0.02% del valor de la operación con un mínimo de €2 No se cobra comisión No se cobra comisión

Datos actualizados el 25 de enero de 2024

¿Qué mercado de CFD podrías negociar con CapTrader?

Es posible que quieras considerar qué producto de CFD operar, teniendo en cuenta los diferentes costos asociados con los diferentes productos que siguen el mercado de EE. UU. y el mercado de la UE. Utilizamos los costos cobrados al operar CFD relacionados con el índice S&P 500 y el índice Euro Stoxx 50 para verificar qué producto es más rentable en este bróker.

Recuerda, el índice Euro Stoxx 50 es un índice de acciones de primera categoría diseñado para representar a las 50 mayores empresas de la zona euro, mientras que el índice S&P 500 sigue el rendimiento de las acciones de las 500 mayores empresas cotizadas en las bolsas de valores de EE. UU.

Desafortunadamente, el costo de negociar un CFD del S&P 500 es alto en este bróker, por lo que podrías querer ahorrar algo de costo de negociación y ver cómo se negocian otros activos en este bróker y a qué costo. ¡Lee más acerca de las diferentes tarifas de CFD del S&P 500 en detalle!

¡Ahora echemos un vistazo a los mercados europeos!

Bueno, el costo de negociar un CFD del Euro Stoxx 50 es promedio, así que podrías querer ahorrar algo de costo de negociación y ver cómo se negocian otros activos en este bróker y a qué costo. ¡Lee más sobre diferentes tarifas de CFD del Euro Stoxx 50 en detalle!

Ejemplo de trading de CFD

Hasta ahora, te hemos contado sobre los diferentes costos que podrías encontrar al negociar CFDs. ¿Pero cómo funcionan en una operación real? ¡Echemos un vistazo más de cerca!

Digamos que quieres operar especulando sobre el movimiento del precio de las acciones de Apple, que para el propósito de este ejemplo está cotizando a $150 por acción. Decides comprar un CFD de acciones de Apple con un tamaño de posición de 100 acciones. Tu bróker de CFD ofrece un apalancamiento de 10:1, lo que significa que solo necesitas aportar el 10% del valor total de la operación como margen, y el bróker te prestará el 90% restante.

Así es como funcionaría la operación:

  1. Tamaño de posición: 100 acciones x $150 por acción = $15,000
  2. Requisito de margen: 10% x $15,000 = $1,500
  3. Apalancamiento: 10:1
  4. Tu costo de bolsillo: $1,500 (margen)
  5. Tu bróker te presta: $13,500 (90% del valor de la operación)

Si el precio de las acciones de Apple sube en $5, ganarás una ganancia de $500 (100 acciones x $5 por acción). Si el precio de las acciones de Apple baja en $5, sufrirás una pérdida de $500.

Ahora, veamos los costos involucrados en esta operación de CFD:

  1. Spread: El spread es la diferencia entre el precio de compra y venta del CFD, y representa la comisión del bróker. Supongamos que el spread en los CFDs de Apple es del 0.05% del valor de la operación. En este caso, el spread sería 0.05% x $15,000 = $7.50.
  2. Financiamiento nocturno: Si mantienes la posición del CFD durante la noche, tendrás que pagar un cargo por financiamiento nocturno. Este cargo varía según el bróker y el activo subyacente, pero generalmente oscila entre el 0.1% y el 0.5% por día. Supongamos que el cargo por financiamiento nocturno en los CFDs de Apple es del 0.1% por día. Si mantienes la posición durante una semana, el cargo por financiamiento sería 0.1% x 7 días x $13,500 = $94.50.

Entonces, en resumen, los costos involucrados en esta operación de CFD son:

  1. Spread: $7.50
  2. Financiamiento nocturno (si se mantiene durante una semana): $94.50

Esto significa que si el precio sube $5 por acción, tu ganancia neta total sería de $500 (ganancias del precio de las acciones)-$7.50 (costo del spread)-$94.50 (costo de financiamiento nocturno)=$398.

Mientras tanto, si la acción cae $5 por acción, tu pérdida neta total sería de $500 (pérdida del precio de las acciones)+$7.50 (costo del spread)+$94.50 (costo de financiamiento nocturno)=$602.

Es importante tener en cuenta que el trading de CFD implica riesgos significativos, incluido el riesgo de perder toda tu inversión. Es fundamental entender los riesgos y costos involucrados antes de realizar cualquier operación.

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Eszter Zalán
Eszter Zalán

Eszter es una ex editora y periodista financiera para BrokerChooser. Ella escribió y editó el contenido de BrokerChooser desde 2021 en adelante, aportando su experiencia de más de una década en periodismo al equipo. Ha cubierto asuntos mundiales y varias crisis financieras, y se ha sumergido profundamente en SEO y codificación para hacer el contenido de BrokerChooser más accesible para los usuarios.

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