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eToro Erfahrung

Bestes Social Trading
· 4.5 5 stars · Sep 2019
Broker einsehen
66% der Privatkunden mit CFD Konten verlieren Geld
Demokonto einrichten
66% der Privatkunden mit CFD Konten verlieren Geld
Vergleich mit dem besten alternativen Broker

eToro logo

eToro ist ein bekanntes Fintech Startup-Unternehmen, ein 2007 in Israel gegründeter Social Trading Broker.  eToro bedient Kunden im Vereinigten Königreich durch ein FCA reguliertes und australische Kunden durch ein australisches Unternehmen. Alle übrigen Kunden werden von einem zypriotischen Unternehmen bedient. eToro ist nicht börsennotiert, veröffentlicht den Jahresbericht nicht auf der Webseite und ist bankenunabhängig. eToro ist eine der 5 besten Handelsplattformen für Europäer. 

In unsere Bewertung, eToro gilt als sicher, weil das Unternehmen im Vereinten Königreich von einem erstklassigen Regulator reguliert wird und es ein bekanntes Fintech Startup-Unternehmen ist.  

eToro ist eine Multi Anlagen Plattform, die hauptsächlich CFDs anbietet, Sie können aber auch in Aktien oder in Krypto Anlagen handeln. CFDs sind komplexe Instrumente, die mit einem hohen Verlustrisiko durch Fremdverschuldung verbunden sind. 66 % der Privatanleger verlieren Geld beim CFD Handel durch diesen Anbieter. Sie sollten sicherstellen, dass Sie den Handel mit CFDs verstehen und dass Sie wirklich bereit und in der Lage sind, das hohe Verlustrisiko in Kauf zu nehmen. 

Bestes social trading

Wir empfohlen diese Erfahrung für Händler und alle, die in Social Trading (kopieren der Transaktionen anderer Händler) interessiert sind.

Vorteile Nachteile
Kostenfreier Aktien- und ETF Handel in der EU Mangelhafter Kundendienst
Einfache Kontoeröffnung Ausfälle der Handelsplattform
Sammeln von Social Trading Erfahrung Limitierte Lehrmittel

eToro Vor- und Nachteile
eToro bietet provisionsfreien Handel mit Aktien und ETFs in Europa und niedrige Gebühren für Kunden von ausserhalb der EU. Kontoeröffnung erfolgt schnell und problemlos. Es werden innovative Möglichkeiten wie Social Trading, welches Ihnen ermöglicht, andere zu kopieren, geboten. 

eToros Kundendienst ist unzuverlässig und die Handelsplattform fällt manchmal aus. Die Lehrmittel sind sehr limitiert. 
 

Vergleich mit anderen Brokern

EToro Erfahrung 2019
Gebühren ★★★★☆

eToro bietet provisionsfreien Börsenhandel in Europa und niedrige Gebühren für Kunden von ausserhalb der EU. Auf der anderen Seite sind die Dienstleistungsgebühren und die Finanzierungsraten hoch. 

Vorteile Nachteile

Kostenfreier Aktien- und ETF Handel in der EU

Hohe Finanzierungszinsen

Niedrige Gebühren für Kunden von ausserhalb der EU

$25 Abhebungsgebühr

Transparente Gebührenstruktur

$10 monatliche Inaktivitätsgebühr

 

eToro Gebührenübersicht
Anlage Gebühren Gebührenkonditionen
US Aktiengebühr Niedrig Gebührenfreier Aktien und ETF Handel in Europa, 0,09% Marge pro Seite für Kunden von ausserhalb der EU
EURUSD Gebühr Durchschnittlich Gebühren sind in die Marge eingebaut, die mit 3 Pips berechnet wird
US Tech Fund Gebühr - Nich erhätlich
Inaktivitätsgebühr Durchschnittlich $10 pro Monat nach einem Jahr Inaktivität

Um einen Anfang zu machen, lassen Sie uns die Broker Gebührensprache ansehen. Sie müssen die Handelsgebühren, die Finanzierungsraten und die Dienstleistungsgebühren im Auge behalten. 
 

Handelsgebühren fallen an, wenn Sie handeln. Sie können als Provisionen oder als Margen anfallen. 

In dieser Erfahrung vergleichen wir eToros Gebühren mit denen von zwei eToro Mitbewerbern, Plus500 und Markets.com.

Lassen Sie uns mit den Handelsgebühren beginnen. 

Handelsgebühren

Ja, es ist tatsächlich wahr. eToro berechnet keine Provision für Aktien oder ETF-Handel in Europa. Für Nicht-EU Kunden berechnen sie eine niedrige Gebühr. Diese Gebühr ist in der Marge enthalten, dem Unterschied zwischen den Briefkursen und den Angebotspreisen. 


Es ist sehr schwierig, Handelsgebühren von CFD Brokern zu vergleichen. Wie haben wir das bei Brokerchooser gelöst? Anstatt lange Gebührenlisten aufzuzeigen, vergleichen wir Broker durch Kalkulation aller Gebühren, die bei einem typischen Handel von drei Anlagen anfallen.  

Die Anlagen für diese Erfahrung wurden klug und zufallig gewählt:

  • Apple, eine grosse US Aktie 
  • Vodafone, eine grosse europäische Aktie
  • EURUSD, eine beliebte Devisenkombination

Ein typischer Handel besteht aus dem Kauf, dem Halten für eine Woche und dem Verkauf einer Anlage. Für den Umfang wählten wir $2000 Anlagen für die Aktien und $20000 für die EURUSD.


Diese aussagekräftige Alles-in-Einem-Methode beinhaltet Provision, Margen und Finanzierungsgebühren für alle Broker.


Sie zeigt klar, dass eToro die niedrigsten Gebühren beim Aktien- und durchschnittliche im Devisengeschäft hat. 
 

eToro Gebühren im Vergleich
  eToro Plus 500 Markets.com
Apple Vergleichsgebühr $0.0 $8.9 $5.6
Vodafone Vergleichsgebühr $0.0 $7.6 $6.8
EURUSD Vergleichsgebühr $19.1 $17.6 $28.6


 

 

 

 

*$3.6 ist die Vergleichsgebühr für Kunden ausserhalb der EU. Sie ist viel niedriger als die der Mitbewerber. Sie wurde mit der 0,09 % Marge pro Seite berechnet. 

Finanzierungsraten

Broker berechnen Finanzierungsraten, wenn Sie eine fremdfinanzierte Anlage für mehr als einen Tag halten. Dies kann Ihre Handelsgebühren erheblich beeinflussen, wenn Sie Anlagen länger zu halten pflegen. eToros jährliche Finanzierungsraten sind hoch im Vergleich zu anderen Brokern. 

eToro Finanzierungsraten auf 1 Jahr
  eToro Plus500 Markets.com
Apple Finanzierungsrate 8.9% 13.9% 7.9%
Vodafone Finanzierungsrate 8.9% 12.1% 6.0%
EURUSD Finanzierungsrate 3.7% 4.5% 6.6%

Vergleich von Broker Gebühren

Dienstleistungsgebühren

Nach dem Test, unsere Erfahrung ist, dass eToros Dienstingleistungsgebühren hoch sind. Inaktivitätsgebühren werden erhoben, aber sie sind angemessen. Es gibt keine Kontoführungs-, Einzahlungs- und Depotgebühren. eToros Auszahlungs- und Währungsumrechnungsgebühren sind relativ hoch. eToro berechnet Umrechnungsgebühren für jede non-USD Bewegung (Ein-und Auszahlung) auf ihrem Konto

eToro Dienstleistungsgebühren
  eToro Plus500 Markets.com
Kontoführungsgebühr Nein Nein Nein
Inaktivitätsgebühr Ja Ja Nein
Auszahlungsgebühr $25 $0 $0

 

eToro Dienstleistungsgebühren

Umrechnungsgebühr Währungsabhängig: EUR - 250 pips, GBP - 50 pips, CAD - 250 pips, JPY - 250 pips, AUD - 100 pips, RUB - 50 pips, RMB - 50 pips
Hinterlegungsgebühr Nein
Depotgebühren Nein

EToro Erfahrung 2019
Kontoeröffnung ★★★★★

Kontoeröffnung ist angenehm und super schnell. 

Vorteile Nachteile
Schnelle Kontoeröffnung Keine
Kein Mindestguthaben erforderlich  
Benutzerfreundlich  

Können Sie ein Konto eröffnen?

Höchstwahrscheinlich ja. eToro bedient fast alle Länder bis auf die wie folgt angegebenen: 

  • USA
  • Kanada
  • Japan
  • Brasilien
  • Türkei
  • Nordkorea
  • Iran
  • Kuba
  • Sudan
  • Syrien

Mindesteinzahlung

Der Minimalbetrag für die Ersteinzahlung beträgt $ 200 für alle Länder ausser für iraelische Bürger ($10000). Es ist uns nicht eindeutig klar was passiert, wenn Sie später Ihr Konto unter diesen Guthabensbetrag fallen lassen.

Kontoarten

In unsere Bewertung, eToro macht es sehr einfach. Es gibt nur eine Art von aktiven Konten. Ausserdem steht ein Demokonto, um die Plattform mit Spielgeld auszuprobieren, zur Verfügung.   

 

Demokonto einrichten

66% der Privatkunden mit CFD Konten verlieren Geld

Wie Sie ein Konto eröffnen können

Der Kontoeröffnungsvorgang ist angenehm, sehr schnell und voll digitalisiert. Wir konnten ein Konto innerhalb eines Tages eröffnen. eToro hatte schon einen guten Kontoeröffnungsprozess, dieser wurde 2018 noch verbessert.

Zu Beginn registrieren Sie sich mit Ihrem Email- oder mit Ihrem Facebook oder Google+ Konto.

Sofort erhalten Sie Zugang zu der Handelsplattform und können beginnen, mit einem $100,000 Demokonto zu handeln. 

Möchten Sie weitergehen und den Handel mit echtem Geld betreiben, müssen Sie zuerst Ihre Identität und Ihren Wohnort verifizieren, indem sie die folgenden Dokumente hochladen: 

  • Identitätsnachweis: Kopie des Reisepasses oder des Personalausweises
  • Wohnortsnachweis: Kopie einer Haushaltsrechnung oder eines Kontoauszuges mit Adresse

Etoro review - Account opening

EToro Erfahrung 2019
Einlage und Abhebung ★★★★☆

Geld einzuzahlen ist einfach und mit vielen Optionen, inklusive Kreditkarte, möglich. Abhebung ist allerdings nur gegen Gebühr und auf USD Kontos möglich. 

Vorteile Nactheile
Ein- und Auszahlung mit Kredit und Girokarte Hohe Abhebungsgebühr
Keine Einzahlungsgebühr Nur eine Basiswährung für Konten
Anwenderfreundlich  

Kontobasiswährungen

eToro erlaubt nur USD Konten. Das heisst, dass Ihre Einlage von eToro in USD konvertiert wird. Sollten Sie beispielsweise EUR einzahlen, wird eine 0.025 % Gebühr erhoben, welche auch bei Abhebung in EUR erhoben wird. Als Alternative können Sie z.B. mit ihrer Kreditkarte in USD deponieren, dann konvertiert Ihre Bank mit Ihren Gebühren.

Ein angenehmer Weg, an Konvertierungskosten zu sparen, ist die Eröffnung eines Multiwährungskontos. Revolut oder Transferwise bieten Kontos in mehreren Währungen mit super Wechselkursen und kostenlosen oder günstigen internationalen Überweisungen an. Die Kontoeröffnung erfolgt in wenigen Minuten telefonisch. 
 

Vergleich von Digitalen Banken

Einzahlungsgebühren und Optionen

eToro berechnet keine Einzahlungsgebühren. Sie bieten kostenfreie Einzahlung. 

Wie bei anderen CFD Brokern, bietet eToro viele Zahlungsoptionen an. 

  • Banküberweisung
  • Kredit-/ Girokarte
  • Paypal
  • Skrill
  • Neteller
  • Webmoney
eToro Einzahlungsoptionen
  eToro Plus500 Markets.com
Banküberweisung Ja Ja Ja
Kredit-/GiroKarte Ja Ja Ja
Digitale Brieftaschen/ Wallet Ja Ja Ja

Etoro review - Deposti and Withdrawal - Deposit

Banküberweisung dauert 3-5 Werktage und es gibt keinen Höchsteinlagenbetrag. Kredit-/Girokarten und Wallets ermöglichen Einlagen in Echtzeit aber es gibt eine Höchsteinlagengrenze von $20.000 bzw. $10.000. 


Sie können nur Geld von Zahlungsmitteln in Ihrem Namen einzahlen.

Auszahlungsgebühren und Optionen

eToros Auszahlungsgebühr beträgt $25 per Auszahlung, welche nicht wettbewerbsfähig ist. eToro besteht auf einen Mindestauszahlungsbetrag von $50. Auszahlungsoptionen sind identisch mit den Einzahlungsoptionen.
Es gibt Banküberweisungen, Kredit-/ Girokarte und Wallets wie auch bei anderen CFD Brokern. 
 

eToro nennt die Zahlungsdauer per Zahlungsmethode. Sie schätzen bis zu 8 Werktage für Kredit- und Girokarten und 1-2 Werktage für Wallets wie PayPal. 


Während der Kryptoblase 2017 hatte eToro operative Probleme aufgrund des hohen Kundeninteresses. Dies hatte Auswirkungen auf die Auszahlungen. Wir haben unsere Erfahrung zu dieser Zeit geschrieben. Wir haben unser Geld erhalten, doch erst nach 4 Werktagen. 2019 haben wir eToro erneut getestet und dieses Mal war alles in Übereinstimmung mit den angegebenen Fristen. 

Sie können Geld nur zu Konten in Ihrem Namen auszahlen lassen. 

Etoro review - Deposit and Withdrawal - Withdrawal

Weitere Informationen zu Finanzierung und Auszahlung

66% der Privatkunden mit CFD Konten verlieren Geld

EToro Erfahrung 2019
Internet Handelsplattformen ★★★★☆

eToros Internet Handelsplattform sieht ansprechend aus und ist einfach anzuwenden. Den Gebührenkatalog zu finden ist etwas schwierig. 

Vorteile Nachteile
Benutzerfreundlich Kein klarer Gebührenkatalog
Ansprechendes Aussehen Kann nich individuell angepasst werden
Social Trading  

 

eToro Plattformen zur Auswahl

Handelsplatform Bewertung Verfügbar
Internet 4 / 5 Sterne Ja
Mobil 5 / 5 Sterne Ja
Desktop - Nein

Im Klartext: eToros Plattform sieht so aus wie sie es 2019 tun sollte. Punkt.

Sie kann auf Englisch, Deutsch, Spanisch, Italienisch, Französisch, Russisch, Polnisch, Griechisch, Chinesisch und Arabisch aufgerufen werden.

Etoro review - Web trading platform - Order panel

Richttarife; auf eToros Handelsplattform wird der aktuelle Marktwert angezeigt.

Ende 2017 brachte Probleme für eToro da Investoren verrückt waren nach Krypto Währungen und eToro die Nachfrage nicht schnell genug befriedigen konnte.

Diese Probleme liegen nun in der Vergangenheit. 2019 haben wir keine derartigen Erfahrungen gemacht und hatten keinerlei Probleme. 

Erscheinungsbild und Erlebnis

eToro ist angenehm fürs Auge. Mit klarem Design und tollen Funktionen hat eToro gutes Design mit Funktionalität verbunden. Die Menüs und Knöpfe sind dort, wo man sie erwartet, alles ist gut beschriftet und die Farbgebung ist angenehm.  


Der Aufbau kann fast nicht individualisiert werden, die Elemente sind fest. Eine Ausnahme macht die Watchliste, welche leicht zu verändern ist. 

Anmeldung und Sicherheit

eToro hat ein freiwilliges Zwei-Schritt System. Dieses kann das Anmelden erleichtern, bedeutet aber keine fortschrittliche Sicherheit. 

Suchfunktionen

Die eingebaute Suchfunktion ist prädiktiv und einfach zu nutzen. Einfach einen Firmen- oder Produktnamen eingeben und die Resultate erscheinen. Ausserdem ist die Suche durch Ticker möglich.

Etoro review - Web trading platform - Search

Bestellungen aufgeben

Sie können nur ‘Markt’, ‘Limitierte’ oder ‘Verluststop’ Bestellungen aufgeben. Der Vorgang ist selbsterklärend. Eine tolle Funktion: Sie können die Fremdfinanzierungshöhe bestimmen, wenn sie die Position öffnen.

Richttarife: auf eToros Handelsplattform wird der aktuelle Marktwert angezeigt.

Richttarife: auf eToros Handelsplattform wird der aktuelle Marktwert angezeigt.
 

Warnungen und Benachrichtigungen

eToros Warnungsfunktion lässt Sie wissen, wenn eine Anlage den Zielpreis erreicht. Sie bekommen ausserdem eine Benachrichtigung, wenn eine Bestellung erfüllt wird. Auf der Internet Plattform ist es ein Icon update oder eine Browser Benachrichtigung. Auf einem Handy ist es eine Pushnachricht. Sie können die Warnungen und Benachrichtigungen sehr gut einstellen. 

Portfolio und Gebührenkatalog

Sie möchten sicher wissen, wie Ihr Portfolio für Sie gearbeitet hat und wieviele Gebühren Sie bezahlt haben. Portfolio Berichte sind verhältnismässig leicht von eToro abzurufen. Sie können eine Liste Ihrer Anlagen als Liste oder ein Kreisdiagramm Ihrer Forderungen abrufen.

Der Gebührenkatalog ist am Anfang nicht sehr leicht zu finden. Unter Portfolio/Geschichte/ Kreissymbol oben rechts / Kontoauszug können Sie ein gut strukturiertes pdf herunterladen, welches alle Ihre Bewegungen inklusive Gebühren aufzeigt. Sollten Sie jemanden kopieren, sehen Sie alle Handlungen einzeln. Gebühren sind nicht konsolidiert, sondern per Gebührenabzug aufgelistet. 

Die Internetplatform Seite einsehen
66% der Privatkunden mit CFD Konten verlieren Geld

 

EToro Erfahrung 2019
Mobile Handelsplattform ★★★★★

Die mobile Plattform ist schön und intuitiv. Ein Vergnügen, damit zu arbeiten. 

Vorteile Nactheile
Benutzerfreundlich Keine
Zwei-Schritt (sichere) Registrierung  
Angenehmes Erscheinungsbild  

Die eToro mobile Handelsplattform ist für iOS und Android verfügbar. Wir haben sie auf iOS getestet.

Die mobile Plattform hat die gleiche tolle Funktionalität wie die Internet Plattform. Sie beinhaltet mobil-spezifische intuitive Funktionen wie Push-Benachrichtigungen und gute Touch-Interaktion. Beispielsweise können Sie in Ihrem Portfolio nach links und rechts wischen, um Tabellen einzusehen oder neue Handelsaktionen zu öffnen. 

Etoro review - Mobile trading platform

Richttarife nur zur Illustration.


Die Mobile Platform Seite einsehen
66% der Privatkunden mit CFD Konten verlieren Geld

EToro Erfahrung 2019
Desktop Handelsplattform

eToro stellt keine Desktop Handelsplattform zur Verfügung. 

 

Broker einsehen
66% der Privatkunden mit CFD Konten verlieren Geld

EToro Erfahrung 2019
Märkte und Produkte ★★★☆☆

Bei eToro können Sie mit CFDs und Fremdwährungen handeln. Es gibt auch Aktien, ETFs und viele Krypto Anlagen. eToro bietet innovative Dienstleistungen wie Social Trading und CopyPortfolio. 

eToro ist hauptsächlich ein CFD- und Fremdwährungs-Broker. Aber Sie können auch mit Aktien, ETFs und vielen verschiedenen Krypto Anlagen handeln. eToro hat ausserdem einige tolle Funktionen, wie Social Trading (CopyPeople) und CopyPortfolio. 

Also, lassen Sie uns eToros Märkte und Produkte genauer betrachten. 
 

Alle nicht fremdfinanzierten Posten von Beteiligungspapieren, ETFs und Kryptowährungen werden als reale Vermögenswerte gehandelt. Das heisst, wenn Sie Aktien, ETFs oder Krypto Anlagen ohne Fremdfinanzierung (eine Fremdfinanzierung) kaufen, dann erwerben sie echte Aktien, ETFs und Krypto Artikel, keine CFDs. 

Alle anderen Posten sind CFDs:

  • Finanzierte Posten und alle Verkaufsposten von Aktien, ETFs und Krypto Artikeln
  • alle Fremdwährungen, Güter und Indizes

Bei CFDs können Sie auch 

  • die Handlungen anderer CFD-Händler kopieren (das ist CopyPeople, auch Social Trading genannt)  
  • in zusammengesetzte CFD-Portfolios investieren (das ist CopyPortfolio).

Um mehr über CFDs zu erfahren, lesen Sie unsere CFD Handelstipps

CFDs sind komplizierte Instrumente und tragen durch Fremdfinanzierung ein hohes Verlustrisiko. 66% der Privatkunden mit CFD Konten mit diesem Anbieter verlieren Geld. Sie sollten sich versichern, dass Sie CFDs und wie sie funktionieren ganz verstehen und ob Sie willens und in der Lage sind, das hohe Risiko, Geld zu verlieren, einzugehen.

Bei eToro können Sie mit einer angemessenen Anzahl von Produkten handeln aber z.B. Aktien CFDs sind weniger gelistet als bei Plus500, einem weiteren CFD Broker. Das Gleiche gilt für Währungspaarungen und Güter. EToro bietet ausserdem eine Auswahl der beliebtesten Kryptowährungen. 

CFD Märkte und Produkte`
  eToro Plus500 Markets.com
Währungspaarungen (#) 47 59 55
Börsenindex CFDs (#) 13 23 27
Aktien CFDs (#) 1,300 1,800 2,000
ETF CFDs (#) 83 80 39
Güter CFDs (#) 6 17 8
Kryptos (#) 15 9 5

Wenn man mit CFDs und Devisen handelt ist es wichtig, Kontrolle über den Verschuldungsgrad zu behalten. Wenn Sie handeln, können Sie den Verschuldungsgrad wählen. Das standardmässige von eToro festgesetzte Hebel-Niveau ist z. b. X5 für Aktien CFDs. Die ESMA Bestimmungen von 2018 legen die maximalen Hebel-Niveaus für alle CFD Broker fest. Für ausführliche Informationen lesen Sie bitte die Übersicht.  

Produkt Portfolio vergleiche

CopyTrades

EToro hat zwei herausragende Neuigkeiten: beides tolle neue Funktionen. CopyTrades und CopyPortfolio.

CopyTrades ist die sogenannte Social Trading Funktion. Worin ist eToro wirklich gut? In CopyTrades. Sie können portfolios anderer eToro Händler einen nach dem anderen kopieren. Dies kann sehr nützlich sein. Zuerst können Sie durch interessant aussehende Menschen blättern. Glücklicherweise ist aber viel mehr Information über diese Händler vorhanden als nur ihre Bilder.  Wenn Sie sich entscheiden, einem Händler zu folgen, können Sie die vorhergehenden Ergebnisse mit jährlicher und monatlicher Aufgliederung einsehen.  Ihr Portfolio ist ebenfalls öffentlich zugänglich und eToro zeigt ausserdem eine Risiko Matrix. Zusätzlich sichtbar sind viele andere Statistiken, wie wöchentliche Transaktionen, durchschnittliche Haltezeit, Ergebnisse in Tabellen, eine Profilbeschreibung und ihre newsfeed Kommentare. Stellen Sie sich Facebook Profile mit weniger Inspirations- und mehr Marktkommentaren vor.

Der Mindestbetrag für jede Investition ist $200, der Maximalbetrag $500,000. Sie können gleichzeitig bis zu 100 Händler kopieren. 


Es gibt einen Nachteil bei CopyTrades. Sie können Ihre Position nicht teilweise schliessen, nur den vollen Betrag. 

Etoro review - Markets and products - copy trading

Vorhergehende Ergebnisse sind keine Indikation auf zukünftige Resultate. Die Handelsgeschichte ist weniger als 5 Jahre alt und kann nicht ausreichend sein, um Investitionsentscheidung auf ihr zu basieren. Dieser Beitrag ist kein Investitionsratschlag

CopyPortfolio

CopyPortfolio ist oberflächlich ein Anlagefonds aber genau betrachtet ist es ein CFD- Portfolio. Während Sie mit CopyTrades einem Händler folgen, können Sie mit CopyPortfolio in einen Themenbereich oder in ein Portfolio eines eToro Händlers investieren. 

  • In einen Themenbereich zu investieren bedeutet, beispielsweise in ein Portfolio mit grossen Banken oder Kryptowährungen zu investieren. In der Praxis bestehen "Big Banks CopyPortfolios"  aus CFDs der grössten Investitionsbanken wie Citi, Bank of America, HSBC und anderen.
  • Eine andere Methode des CopyPortfolios ist, parallel in mehrere “Star” Händler gleichzeitig zu investieren. 
  • Es gibt ausserdem ein Krypto-CopyPortfolio. 

Etoro review - Markets and products - copy funds

Vorhergehende Ergebnisse sind keine Indikation auf zukünftige Resultate. Die Handelsgeschichte ist weniger als 5 Jahre alt und kann nicht ausreichend sein, um Investitionsentscheidung auf ihr zu basieren. Dieser Beitrag ist kein Investitionsratschlag. 

Die Proportionen der CFDs in den spezifischen CopyPortfolios ist gut beschrieben. Sie können Ergebnisse und Anlageverteilung prüfen und die Investitionsstrategie lesen. CopyPortfolios sind von eToros Algorithmus oder von eToros externen Partnern um einen  Themenbereich konstruiert. Dies hört sich alles sehr kompliziert an, aber es heisst eigentlich nur, dass Sie einfach in einen Quasi-Fond investieren können. Der minimale Investitionsbetrag beträgt $ 5.000. Neben der Mindesteinlage prüft eToro auch Ihre finanzielle Versiertheit und ob CopyPortfolio für Sie angemessen ist. 

Aktien und ETF

Wenn Sie Aktien oder ETFs ohne Hebelwirkung kaufen, erwerben Sie reale Anlagen. Diese Möglichkeit wird normalerweise nicht von anderen CFD- und Währungsbrokern angeboten. eToros Zugang zu 12 Börsen ist hier vorteilhaft. Dem Vergleich mit  anderen Aktienbrokern, wie Saxo Bank (36) oder Interactive Brokers (74), hält er allerdings nicht stand. Wenn Sie Aktien kaufen, sollten Sie auch die Risiken berücksichtigen. Ihr Kapital ist gefährdet.

Aktien und ETF Märkte
  eToro Plus500 Markets.com
Börsenzugänge (#) 13 - -
ETFs (#)  80 - -

Börsen, zu denen Sie Zugang haben:

  • NYSE
  • New York Tech
  • Frankfurt
  • London
  • Paris
  • Madrid
  • Mailand
  • Zürich
  • Oslo
  • Stockholm
  • Kopenhagen
  • Helsinki
  • Hong Kong

Kryptowährung

Kryptowährungen können im Preis sehr schwanken und sind somit nicht für alle Anleger angebracht. Der Handel mit Kryptowährungen ist von keinem EU-Rechtsrahmen, inklusive des MiFID,  überwacht. Dies hat zur Folge, dass Sie durch keinen Investitionsschutz gedeckt sind, wenn Sie durch eToro mit Kryptowährungen handeln. 

Etoro review - Markets and products - product portfolio

Richttarife:  auf eToros Handelsplattform wird der aktuelle Marktwert angezeigt. Hoch volantiles und unreguliertes Anlageprodukt. Kein EU Investitionsschutz. Ihr Kapital ist gefährdet. 

Vorhergehende Resultate sind keine Garantie für zukünftige Ergebnisse. Die gezeigte Handelsgeschichte von weniger als 5 Jahren ist möglicherweise nicht ausreichend als Basis für Investitionsentscheidungen. Ihr Kapital ist gefährdet. 

Sie können auf der eToro Standard Handelsplattform mit einer viel höheren Anzahl von Kryptowährungen handeln, als bei anderen Brokern. 

  • Bitcoin
  • Bitcoin Cash
  • Ethereum
  • Ethereum Classic
  • Ripple
  • Litecoin
  • Cardano
  • IOTA
  • TRON
  • ZCASH
  • Binance coin
  • Dash
  • Stellar
  • EOS
  • NEO

Wenn Sie in einer Kryptowährung ‘Long’ handeln, besitzen Sie theoretisch echte Münzen. Wenn Sie ‘Short’ handeln ist es ein CFD. 


Für weitere Informationen lesen Sie eToros CFD-Beschreibung und wir würden Brokerchoosers ‘How to invest in Bitcoin 101’ empfehlen.   

EToro Erfahrung 2019
Recherche ★★★★☆

eToro bietet gute technische Analysewerkzeuge. Man findet einige Empfehlungen und Markteinschätzungen von Analytikern aber keine tiefergehenden Grunddaten.

Vorteile Nachteile
Gute interaktive Grafiken Limitierte Grunddaten
Anwenderfreundlich Limitierte Nachrichtenströme
Analytiker-Empfehlungen  

Die Recherche ist auf Englisch, Deutsch, Spanisch, Italienisch, Französisch, Russisch, Niederländisch, Norwegisch, Portugiesisch, Slowenisch, Polnisch, Chinesisch und Arabisch aufrufbar. 

Empfehlungen

Für einige beliebte Aktien werden Empfehlungen angeboten wie Analytiker Konsens (kaufen/halten/verkaufen), durchschnittliche Preisziele, Hedgefonds und Insiderhandel Einschätzungen. Manchmal können Sie auch die Berichte der Analytiker lesen. Leider sind diese Funktionen nur für eine geringe Anzahl von Anlagen vorrätig. 

Grunddaten

eToros Plattform beinhaltet einige grundlegende Grunddaten. Für Aktien sind sie das Profil des Unternehmens und einige sehr grundsätzliche tatsächliche Verhältnisse wie P/E, EPS, Zinserträge und Beta. Für alle anderen Anlagengruppen liegen keine Grunddaten vor.
 

Etoro review - Research - Fundamental data

Richttarife:  auf eToros Handelsplattform wird der aktuelle Marktwert angezeigt.

Sie können sich für einen täglichen Marktanalysen Newsletter anmelden, der Ihnen eine nützliche Liste von Markt-Höhepunkten liefert. 

Grafiken

Die Grafikfunktion ist gut mit ~70 Indikatoren, die zur Verfügung stehen. Uns hier bei Brokerchooser gefiel, dass die Aufzeichnungen automatisch gespeichert werden, so muss man keine Zeit mit Wiedereinrichtung der Indikatoren verschwenden. 

Etoro review - Research - ChartingRichttarife:  auf eToros Handelsplattform wird der aktuelle Marktwert angezeigt.

News feed

Der Newsfeed ist kein echter offizieller Newsfeed wie z.b. ein integrierter Bloomberg-feed.  Er ist mehr wie ein marktorientierter Twitterfeed. Der Newsfeed besteht aus Nachrichten, welche von eToro Benutzern und Analytikern gesendet werden. Hashtags für Themenkreise und $ Zeichen für Anlagen. Wir sind keine grossen Fans dieser Funktion aber es ist Geschmackssache - vielleicht gefällt Sie Ihnen. 

Bitte beachten Sie, dass aufgrund von Marktbewegungen einige Preise schon erreicht und einige Szenarien schon ausgespielt sein können.

Weitere Informationen zu Recherche
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EToro Erfahrung 2019
Kundendienst ★★☆☆☆

EToros Kundendienst ist schwer zu erreichen, es gibt keinen Live-Chat oder telefonischen Hilfsdienst. Der Email-Dienst kann langsam sein und gibt nicht ganz relevante Antworten.

Vorteile Nachteile
Professionelle Behandlung Kein telefonischer Hilfsdienst
  Kein Live-Chat

eToros Kundendienst war während der Kryptoblase Ende 2017 sehr schlecht. Heute ist er besser aber noch immer nicht sehr gut
 

Es wird kein Live-Chat oder keine Hilfe per Telefon angeboten, lediglich ein Online-Ticketing-System.  Die Antwort kommt per Email, also so gut wie keine Unterstützung zu bekommen, wenn man schnell welche bräuchte. 


Theoretisch ist der eToro Kundendienst in Englisch, Spanisch, Italienisch, Deutsch, Russisch, Französisch, Polnisch, Chinesisch und Arabisch erreichbar. Wir haben ihn nur auf Englisch getestet. 


Wir mussten zwischen einigen Minuten und drei Stunden auf unsere Antworten warten, als wir das Ticketing-System und den E-mail-Hilfsdienst testeten. Die Antworten waren sehr professionell formuliert but in vielen Fällen waren die Antworten unvollständig. 


Hier einige Beispiele: Wir fragten eToro, was sie für Handel mit Apple Aktien berechnen. Die Antwort listete all die korrekten Gebühren, erklärte aber nicht, wie diese berechnet und in Rechnung gestellt würden. In einem anderen Vorgang fragten wir, wie wir den Verschuldungsgrad ändern könnten. Die Antwort erklärte nicht, wie wir ihn ändern könnten, sondern nur was gebraucht würde, um ihn zu erhöhen. 

Kundendienst Kontakt
66% der Privatkunden mit CFD Konten verlieren Geld

EToro Erfahrung 2019
Lehrmaterial ★★★☆☆

Das Lehrmaterial ist nicht überzeugend, es gibt Videos von mittelmässiger Qualität über Investitionen. 

Vorteile Nachteile
Demokonto Keine lehrreichen Videos
Einführungsleitfaden für die Plattform  

Unsere Erfahrung ist, dass es hilfreich ist, erst mit einem Demokonto zu handeln. Andere Lehrwerkzeuge sind schwach bei eToro. Keine Lehrvideos über die Anwendung der Plattform aber einige simple Videos über Investitionen und Finanzmärkte. Sie können zusätzlich an Webinars teilnehmen. 


Der besprochene Inhalt ist lediglich für Lernzwecke vorgesehen und sollte nicht als Investitionsempfehlung verstanden werden.  

Etoro review - education

Zum Lehrmaterial

66% der Privatkunden mit CFD Konten verlieren Geld

EToro Erfahrung 2019
Sicherheit

eToro wird von erstklassigen Regulierungsbehörden, FCA, ASIC und Cysec, reguliert. eToro ist nicht börsennotiert, veröffentlicht keinen Jahresbericht und ist bankenunabhängig. 

Vorteile Nactheile
Von erstklassiger Finanzbehörde reguliert Hält keine Banklizenz
Schutz gegen Negativ-Saldo Nicht börsennotiert
Bekanntes Fintech Startup Limitierte Veröffentlichung der finanziellen Daten

eToro ist ein 2007 in Israel gegründeter Broker. Ist eToro sicher? Um sicher zu gehen untersucht man am Besten zwei Faktoren. Wie sind Sie geschützt, sollte etwas schief gehen und was ist der Hintergrund des Brokers.

Wie Sie geschützt sind

eToro operiert von drei legalen Einheiten und bedient die Kunden basierend auf deren Wohnort. Das ist wichtig, da die Einheit, deren Kunde Sie sind, den Schutzpegel bestimmt

  • Kunden mit Wohnort im Vereinten Königreich können ein Konto bei eToro (UK) Limited eröffnen und sind somit durch die FCA geschützt. Sollte eToro insolvent werden, können eToro UK Kunden davon ausgehen, mit bis zu £ 85.000 kompensiert zu werden, welche von der Financial Services Compensation Scheme (the “FSCS”) garantiert sind. 
  • Australische Kunden werden von eToro Australia bedient, die von ASIC, dem australischen Regulierer reguliert wird. 
  • Alle anderen Investoren können ihr Live-Trading Konto mit eToro (Europe) Limited einrichten. Die Gesellschaft wird von der Zypriotischen Regulierungsbehörde, CySEC reguliert. Bei eToro Europe sind bis zu €20,000 gedeckt. Dieser Betrag ist von dem Zypriotischen Investoren Kompensations Fonds festgelegt.

Es folgt eine handliche Tabelle zum einfachen Vergleich

eToro legale Einheiten
Kunden Land Schutz Betrag Regulierungsbehörde Legale Einheit
Vereinigtes Königreich £85,000 Financial Conduct Authority (FCA) eToro (UK) Ltd.
Australien kein Schutz Australien Securities and Investment Commission eToro AUS Capital Pty Ltd.
Andere Kunden €20,000 Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) Ltd. eToro (Europe)

Es gibt kein Investorenschutz für Kryptos. 
 

EToro bietet Schutz gegen Negativ-Saldo.


Für weitere Informationen wenden Sie sich bitte an eToros Beschreibung ihrer Regulierungen und Lizenzen.

Hintergrund

eToro wurde 2007 gegründet, hat also schon eine Krise überstanden, was ein gutes Zeichen ist. 
Da eToro ein Fintech Startup ist, ist es in Privatbesitz, teilweise fianziert von Venture Capitals wie Commerz Ventures Gmbh, die VC der Commerzbank, und auch von israelischen, amerikanischen und chinesischen Investoren. eToro wird von Yoni Assia, dem bekannten Gründer und Geschäftsführer geleitet.


eToro ist noch immer ein Startup-Unternehmen. Es ist nicht börsennotiert und veröffentlicht keine regelmässigen finanziellen Daten. Es ist somit schwierig, die finanzielle Situation zu durchblicken. eToro ist bankenunabhängig, somit ist auch keine Bank zur Hand, sollte mal etwas schief gehen.  


Die Regulierung durch die FCA ist ein positives Sicherheitszeichen für eToro.

Broker nach Investorschutz sortieren

EToro Erfahrung 2019
Fazit

In unsere Erfahrung eToro war 2017 wegen der grossen Nachfrage nach Kryptos etwas unzuverlässig. Es gab Probleme mit dem Kundendienst und die Plattform hakte manchmal. Unsere neuen Versuche zeigen eToro in besserem Licht. 

Auf der Plusseite bietet eToro provisionsfreien Aktienhandel in Europa. Wir haben die Kontoeröffnung als schnell und einfach bewertet. Es werden viele innovative Funktionen, wie Social Trading, geboten. 

eToro hat aber auch einige Nachteile. Der Kundendienst war enttäuschend, die Plattform funktionierte mehrfach nicht. Die Produktpalette ist schmal und inkludiert Aktien und CFDs. Die Dienstleistungsgebühren sind hoch. 

Kurz gesagt, unsere Bewertung ist, dass wir eToro für Social Trading und konstengünstingen Aktien-Handel empfehlen. 

Risikoausschluss

eToro ist eine Multi-Asset-Plattform, die sowohl den Handel in Aktien und Kryptoanlagen, als auch in CFD Anlagen anbietet.

CFDs sind komplizierte Instrumente und bergen ein hohes Geldverlustrisiko durch Fremdverschuldung. 66% der Privatkunden mit CFD Konten verlieren Geld mit diesem Anbieter. Sie sollten bedenken, ob Sie CFDs wirklich verstehen, und ob Sie Willens und in der Lage sind, das hohe Risiko, Geld zu verlieren, einzugehen.

Kryptoanlagen sind schwankhafte Instrumente, die sehr schnell beweglich sind. Sie sind deswegen nicht für alle Anleger geeignet. Im Gegensatz zu CFDs ist der Kryptohandel unreguliert und ist deswegen nicht durch EU Schutzrahmen geschützt.

Vorhergehende Ergebnisse sind keine Indikation für zukünftige Resultate. 

eToro - Hauptpunkte und Highlights

Bestimmungsland UK, Zypern, Australien
Handelsgebühren Niedrig
Inaktivitätsgebühr Ja
Auszahlungsgebühr $25
Minimaleinzahlung $200
Zeit benötigt, um ein Konto zu eröffnen 1 Tag
Einzahlung mit Kreditkarte Möglich
Einzahlung mit Digitaler Brieftasche / Wallet Möglich
Anzahl der akzeptierten Basiswährungen 1
Demokonto verfügbar Ja
Angebote Produkte Aktien, ETF, CFD, Krypto

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66% der Privatkunden mit CFD Konten verlieren Geld

EToro Erfahrung 2019
FAQ

Wie funktioniert eToro?

eToro ist hauptsächlich ein CFD- und Devisenbroker, aber Sie können auch mit richtigen Aktien, ETFs und vielen Kryptowährungen handeln. Er ist bekannt für Social Trading. Mit der Social Trading Funktion erlaubt er Ihnen, anderen eToro Händlern zu folgen und ihre Portfolios zu kopieren. 

Wem gehört eToro?

Zum Zeitpunkt diese Erfahrung ist eToro ein Unternehmen im Privatbesitz und ist deswegen nicht verpflichtet, die Besitzstruktur zu veröffentlichen. Wir wissen, dass eToro nicht bankenabhängig ist (wenig Chance auf Bankenrettung im Falle von Konkurs) und derzeit unter zwei offiziellen Namen operiert. Der gut bekannte Gründer und Geschäftsführer von eToro ist Yoni Assia.

eToro ist von Venture Capitals finanziert, nachstehen einige von ihnen: 

  • Anthemis Group, UK
  • BRM Capital, Israel
  • CommerzVentures GmbH, Deutschland
  • Cubit Investments, Israel
  • MoneyTime Ventures, USA
  • Ping An, China
  • Spark Capital, USA

Wo reguliert eToro?

eToro wird von zypriotischen und britischen Regulierungsbehörden reguliert. eToro operiert als drei Einheiten:

  • eToro (Europe) Ltd. - Zypern - reguliert durch CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) unter Lizenz # 109/10, für Dienstleistungen in EEA (European Economic Area) Mitgliedstaaten und anderen Ländern.
  • eToro (UK) Ltd - UK - reguliert durch die britische Regulierungsbehörde: FCA (Financial Conduct Authority).
  • eToro (AUS) Capital Pty Ltd - reguliert durch die australische Regulierungsbehörde: ASIC (Australian Securities and Investments Commission)

Wie verdient eToro Geld?

eToro verdient Geld durch die Erhebung mehrerer Gebühren und Handelsdienstleistungen, die sie auf ihrer Internetseite anbieten. Obwohl eToro die finanziellen Dokumente nicht veröffentlicht, kann man annehmen, dass eToros Haupteinnahmequellen wie folgt aussehen: 

  • Margen: Margen sind der Unterschied zwischen dem Preis zu dem Sie kaufen/verkaufen und dem, zu dem der Broker kauft/verkauft. Zur Veranschaulichung: Wenn eine Apple-Aktie einen Marktwert von 100 USD hat, wird eToro 100,1 USD dafür verlangen. Die Differenz von 0,1 USD/ CFD behält eToro. 

Für weitere Information lesen Sie bitte weiter über CFDs. 

  • eToro Tagesgelder: Um diese zu verstehen, müssen Sie gehebelten Handel und Kredite verstehen. Gehebelt heisst, dass Sie mit mehr Geld als Sie haben handeln können. Nehmen wir an, Sie möchten Apple mit 1:10 Hebel handeln und Sie haben 10 Dollar. Dies würde heissen, dass Sie Apple Aktien im Wert von 100 USD mit Ihren 10 Dollar kaufen können. Die fehlenden 90 Dollar leiht Ihnen eToro. EToro gibt Ihnen also 90 USD Kredit und berechnet Ihnen dafür Gebühren. 
  • Andere Dienstleistungsgebühren: eToro berechnet Gebühren für mehrere Dienstleistungen. Diese Gebühren sind nicht direkt zusammenhängend mit den Handelsaktivitäten. Einige Beispiele für Dienstleistungsgebühren sind: 
  • Auszahlungsgebühr (25 USD/Transaktion): zu bezahlen, wenn Sie ihr Geld abheben
  • Umrechnungsgebühr: zu bezahlen, wenn eToro Geld für Ihr Konto umwechselt.

Kann man eToro vertrauen?

eToro ist von CySEC auf Zypern, ASIC in Australien, und der FCA im Vereinten Königreich reguliert. In unsere Erfahrung, das ist eine Gute Sache. EToro ist nicht börsennotiert und veröffentlicht keine finanziellen Daten. Als Zusammenfassung, Brokerchooser glaubt nicht, dass eToro ein Schwindel ist, aber es ist auch kein voll durchsichtiger Broker.  

Wie funktioniert eToro copy?

eToro copy, a.k.a. CopyTrade ist ein Werkzeug für Social Trading. Es funktioniert durch Kopieren von Handelsentscheidungen anderer Händler, oder durch das Kopieren Ihrer Entscheidungen durch andere Händler. Sie können nach anderen Händlern und Benutzern suchen und sich deren zurückgehende Portfolios ansehen. Wenn sie einen Händler gefunden haben, der Ihnen zusagt, können Sie jede Handelsentscheidung dieses Händlers kopieren. Dies ist automatisch verwaltet bei der Plattform. Sie können entscheiden, wie viel Geld Sie in diese kopierten Geschäfte investieren möchten und Sie können das Geschäft schliessen wann immer Sie möchten. Wenn Sie möchten, können sie auch dadurch Geld verdienen, von anderen kopiert zu werden. 

Sind eToro Profite steuerpflichtig?

Wenn Sie durch eToro Profite machen, können diese den Steuergesetzen und -regeln unterliegen. Es greifen die Gesetze Ihres Herkunftlandes. Für weitere Informationen über eToro-Versteuerung empfehlen wir die Kontaktaufnahme zu Ihrem Finanzamt. 

Kann ich eToro in den USA anwenden? Kann ich eToro in Kanada anwenden?

Derzeit können in der US ansässige Personen eTorro nicht benutzen, da die SEC Regeln Brokern die Zurverfügungstellung von CFD Instrumenten (eToro ist ein CFD-Broker)  an US-Bürger untersagt. Das heisst, dass kein regulierter Broker Privatkunden aus den USA für den Handel mit CFDs annehmen darf. Es ist also nicht nur eToro, der US-Bürger nicht bedienen kann. 

eToro kann nicht von den Ansässigen der folgenden Länder angewendet werden: 

  • Vereinigte Staaten von Amerika (Ansässige und Staatsbürger, inklusive der integrierten und nicht-integrierten Territorien) 
  • Belgien
  • Kanada (inklusive Quebec & Ontario)
  • Türkische Republik
  • Japan
  • Brasilien
  • Islamistische Republik Iran
  • Demokratische Volksrepublik Korea (DPRK)
  • Kuba
  • Sudan
  • Syrien

Wann wird eToro in Amerika zugänglich sein?

Die US SEC (Securities and Exchange Commission) erlaubt keinen Verkauf von CFD Instrumenten an US-Bürger. Bis das Gesetz geändert wird, kann eToro nicht unter dem derzeitigen Geschäftsmodell in den Vereinigten Staaten operieren. 

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