Aktie-CFD handel hos Interactive Brokers - omkostninger, risici og mere

Det er ikke altid umiddelbart klart, om en mægler tilbyder aktie CFD'er eller kun rigtige aktier. Og selv når aktie CFD'er er tilgængelige, er gebyrerne undertiden høje, og produktudvalget kan være tyndt.

Den gode nyhed er, at ja, du kan handle aktie CFD'er hos Interactive Brokers. Udover tilgængelighed har vi også tjekket gebyrer - spoiler: de er low - og har gjort en stor indsats for at vurdere Interactive Brokers's udvalg af aktie CFD'er.

Mine nøglefund i en nøddeskal

Mine nøglefund i en nøddeskal

Adam Nasli

Regulering \\u2022 Bekæmpelse af svindel \\u2022 Markedsanalyse

Jeg er en ekspert i mægler sikkerhed, dygtig til at spotte svindel mæglere på få sekunder. Min vejledning, rodfæstet i min førstehånds erfaring med mæglere og en dybdegående forståelse af det regulatoriske rammeværk, har beskyttet hundreder af brugere mod svigagtige mægleraktiviteter.

Lær om vores metode

Adam Nasli

Regulering \\u2022 Bekæmpelse af svindel \\u2022 Markedsanalyse

Jeg har grundigt testet Interactive Brokers tjenester med vores analytiker team ved at åbne en rigtig pengekonto, og dette er mine vigtigste fund:

• Du kan handle omkring 8,500 aktie CFD'er hos Interactive Brokers; dette sammenlignes med et gennemsnit på ca. 1.000-2.000 aktie CFD'er tilgængelige hos mæglere testet af BrokerChooser
• De samlede handelsomkostninger for aktie CFD'er hos Interactive Brokers, inklusive spreads og finansieringsrater, er low
• Du kan manuelt indstille gearing hos Interactive Brokers; dette er en fantastisk måde at kontrollere din risikoeksponering på

Data opdateret den 12. december 2024

Hvor får vi disse data fra? Vi tjekker eller skraber regelmæssigt mæglergebyrer hos 100+ globale mæglere, og når det kommer til produktudvalg, tæller vi ligeledes regelmæssigt (manuelt hvis vi har brug for det) antallet af tilgængelige aktie-CFD'er - dette tal er utilgængeligt på de fleste mægler-sammenligningssider.

Aktie CFD handelsgebyrer og betingelser kan variere meget blandt mæglere, så tjek BrokerChoosers liste over de bedste CFD mæglere i 2024 for at se, om der er bedre alternativer til Interactive Brokers. Denne rangering er baseret på en dybdegående anmeldelse og live-test af mere end 100 mæglere, og inkorporerer handelsomkostninger samt den generelle kvalitet af hver mæglers tjenester og handelsplatform.

Først skal vi starte med at forklare, hvad en CFD er. CFD'er, kort for Contract for Difference, er handelsinstrumenter, der giver dig mulighed for at spekulere i prisbevægelserne på en underliggende aktiv uden faktisk at eje den. Dit overskud eller tab er baseret på forskellen mellem åbnings- og lukkeprisen på CFD'en.

I tilfældet med en aktie CFD er den underliggende aktiv en aktie.

Du kan handle omkring 8,500 aktie-CFD'er hos Interactive Brokers. Bare for at give dig noget kontekst: antallet af aktie-CFD'er tilgængelige hos mæglere testet af BrokerChooser varierer fra et par dusin til så mange som 20.000; en gennemsnitlig CFD-mægler ville tilbyde omkring 1.000-2.000 aktie-CFD'er.

Så hvad er forskellen mellem at handle en aktie-CFD og en "rigtig" aktie? I tilfældet med en rigtig aktie ville du faktisk købe den aktie hos en online mægler; derefter, når du sælger aktien, ville du realisere en fortjeneste eller et tab. Med en aktie-CFD køber du ikke aktien; du laver simpelthen et væddemål med din mægler om, at prisen på den underliggende aktie vil stige. Hvis den stiger i den periode, du holder din position åben, vil du få forskellen mellem lukkeprisen og åbningsprisen på aktien; hvis ikke, vil du tabe det samme beløb. (Det er også muligt at vædde på, at prisen på en aktie vil falde; dette kaldes short selling.)

En anden nøgleforskel er, at aktie CFD'er og andre CFD'er typisk handles med gearing. Hovedideen med handel med gearing er at kontrollere en meget større handelsposition, end du ellers kunne have råd til med bare de penge, du har indbetalt. Dette kan forstærke dine gevinster, men også dine tab.

For eksempel, i tilfældet med 10:1 gearing, kan en indledende margin på $100 få eksponering til en aktieposition værd $1.000; så en 5% stigning i prisen på den underliggende aktie ville give dig en gevinst på $50, eller 50% af din indledende margin. Men på samme måde ville et 5% fald i prisen på den aktie, der ligger til grund for din position, resultere i et 50% tab på din indledende margin.

Føler du, at aktie CFD'er er for risikable for dig? Jeg har gode nyheder: det er muligt at handle med rigtige aktier hos Interactive Brokers.

Ulemper og risici ved handel med aktie CFD'er

Handel med aktie CFD'er er risky, og generelt ikke anbefalet for begyndere. Her er hvorfor du også bør være ekstra forsigtig:

• Høj gearing betyder, at det er nemt at miste en betydelig del af din oprindelige investering selvom den underliggende aktiv falder med blot en lille procentdel
• Da du ikke ejer den underliggende aktie, vil du ikke være berettiget til aktionærfordele såsom udbytte, og du er også måske ikke fuldt dækket af investorbeskyttelse
• CFD-handel er en kompleks aktivitet, der kræver brug af sofistikerede analytiske og handelsværktøjer, en grundig forståelse af markedet og ofte opmærksomhed døgnet rundt

Fordele ved handel med aktie CFD'er

Alligevel er handel med aktie CFD'er populær af en grund. Her er hvad der tiltrækker de fleste handlende:

• Høj gearing betyder også potentiale for høje overskud over en relativt kort tidsperiode
• Du kan få adgang til en varieret række af underliggende aktier fra mange globale markeder og industrier, og de er ofte mere likvide end deres "rigtige" modparter
• Ved short selling, kan du lave en fortjeneste, selvom prisen på den underliggende aktiv falder

Vil du udnytte disse fordele, mens du styrer uden om risiciene? Læs vores oversigt over nogle af de mest almindelige CFD-handelstips og -strategier.

Indstilling af gearing

Hos Interactive Brokers, kan du manuelt ændre standard gearing niveauer. Dette er gode nyheder, hvis du er lidt mere risikoavers og foretrækker at handle med lavere gearing.

Aktie CFD handelsgebyrer hos Interactive Brokers er relativt lave, hvilket gør denne mægler til et godt valg, hvis handelsomkostninger er din primære overvejelse.

Før vi viser dig detaljerne, er her en hurtig gennemgang af de omkostningstyper, du vil støde på, når du handler aktie-CFD'er hos enhver mægler:

• Spreadet er forskellen mellem bud (salg) og ask (køb) prisen. Mæglere fastsætter spreads efter eget skøn, under hensyntagen til markedets likviditet og prisvolatiliteten på aktivet.
• Nogle mæglere opkræver også en kommission for hver handel - dette kan være et fast gebyr (som $1), en procentdel af værdien af din handel, eller en kombination af disse. Mæglere, der opkræver en kommission, citerer ofte en mindre spread.
• En overnatningsgebyr (også udtrykt som finansieringsraten) skal betales, hvis du holder din position i mere end en dag - eller mere præcist, når din CFD-position er åben forbi en bestemt daglig afslutningstid.

For at illustrere de samlede aktie-CFD-handelsomkostninger hos Interactive Brokers og dens konkurrenter, beregnede vi med en positionstørrelse på $2.000, holdt den i en uge og solgte den derefter.

Data opdateret den 12. december 2024