Interactive Brokers maržové sazby

Obchodování na marži - půjčování peněz od vašeho brokera k nákupu více aktiv, než byste si jinak mohli dovolit - je populární, ale není dostupné u všech brokerů a úrokové sazby na marži se mohou značně lišit.

Hledáte na správném místě, protože Interactive Brokers nabízí obchodování na marži a má nízké maržové sazby. Čtěte dál pro podrobnosti, nebo jednoduše klikněte a otevřete si účet u Interactive Brokers.

Interactive Brokers je skvělý pro obchodování na marži

[Broker name] je skvělý pro obchodování na marži

Adam Nasli

Regulace 2022 Boj proti podvodům 2022 Analýza trhu

Jsem expert na bezpečnost makléřství, schopný rozpoznat podvodné makléře během několika sekund. Mé vedení, založené na mých osobních zkušenostech s makléři a hlubokém porozumění regulačnímu rámci, ochránilo stovky uživatelů před podvodnými aktivitami makléřů.

Dozvědět se o naší metodologii

Adam Nasli

Regulace 2022 Boj proti podvodům 2022 Analýza trhu

Chcete obchodovat ve velkém s malými penězi? Otestoval jsem podmínky obchodování na marži u Interactive Brokers s použitím skutečných peněz a líbilo se mi, co jsem viděl:

• Maržové sazby u Interactive Brokers jsou nízké.
• Poplatky za obchodování s akciemi a ETF trading fees u Interactive Brokers jsou nízký.
• Obchodování na marži zahrnuje půjčování peněz od vašeho brokera, aby se zvýšila vaše expozice.
• Existují lepší platformy pro obchodování na marži než Interactive Brokers? Podívejte se na náš toplist.

Než začneme, podívejme se, jestli je Interactive Brokers dostupný ve vaší zemi:

Navštívit brokera

Abyste mohli obchodovat na marži, musíte otevřít maržový účet Interactive Brokers. Toto je jiný typ účtu než hotovostní účet, i když vypadá stejně a má stejné funkce; například grafy, vyhledávací nástroje a kanály zákaznické podpory jsou identické.

Pro otevření maržového účtu musíte splnit jinou sadu kritérií než v případě hotovostního účtu. Pro začátek, americké předpisy předepisují minimální vklad $2,000, pokud chcete obchodovat na marži. Navíc, protože obchodování na marži v podstatě zahrnuje půjčování peněz od IBKR, musíte projít různými právními a daňovými detaily, než můžete začít obchodovat.

Typy marginových účtů u Interactive Brokers

Interactive Brokers nabízí dva typy marginových účtů:

• účet založený na pravidlech nazvaný 'Reg T' a
• rizikově založený účet nazvaný 'Portfolio Margin'.

Rozdíl mezi těmito dvěma účty je v tom, jak jsou vypočítávány maržové požadavky.

• Pokud máte účet 'Reg T', maržové požadavky jsou vypočítávány striktně podle obecných pravidel stanovených Federální rezervní radou USA, bez ohledu na velikost a kvalitu vašeho portfolia nebo váš rizikový profil.
• Pokud máte účet 'Portfolio Margin', výpočty maržových požadavků jsou založeny na širším pohledu na vaše portfolio. To znamená výpočty založené na sérii hypotetických nejhorších scénářů na trhu a jak by tyto scénáře ovlivnily vaše portfolio. Obecně platí, že dobře vyvážené a diverzifikované investiční portfolio povede k mírnějším maržovým požadavkům, pokud si zvolíte účet Portfolio Margin.

Co jsou tedy maržové sazby? Maržové sazby, někdy nazývané debetní sazby, se vztahují na úrokové sazby účtované brokery, když si půjčujete peníze na nákup a prodej akcií, ETF (burzovně obchodovaných fondů) nebo opcí na marži.

Každý broker stanovuje své vlastní maržové sazby, ale obecně maržové sazby jsou úzce spjaty s referenční úrokovou sazbou měny, ve které si půjčujete. Pokud vám váš broker půjčuje USD, maržová sazba bude nejčastěji americká úroková sazba plus přirážka, kterou broker přidá.

Brokeři často mají stupňovitý systém pro maržové sazby, v závislosti na částce, kterou si půjčíte: čím více peněz vám broker půjčí, tím nižší je maržová sazba. Někteří brokeři také účtují různé maržové sazby pro různé typy obchodních účtů. Obvykle má standardní účet vyšší sazby než prémiový účet. Sazby, které BrokerChooser uvádí, se vztahují na standardní účty.

Většina brokerů vypočítává maržovou sazbu na denní bázi, ale částka, kterou jim dlužíte, je účtována na váš účet jednou měsíčně. Brokeři jsou povinni zveřejňovat své maržové sazby; někteří to dělají s uvedením roční procentní sazby, zatímco jiní ji zobrazují ve swapových bodech. Ať už je to jakkoli, mějte na paměti, že maržové sazby se mohou rychle měnit bez předchozího varování od vašeho brokera.

Stupně maržových sazeb u Interactive Brokers

Pokud používáte účet IBKR Pro, přirážka nad referenční úrokovou sazbu v měně dle vašeho výběru bude obvykle o 0,75-1 procentního bodu nižší, pokud máte vysoký debetní zůstatek. Ve většině měn by to znamenalo 1,5% přirážku pro zůstatky na účtech v nejnižším stupni a 0,5% přirážku pro ty v nejvyšším stupni.

Naopak, pokud používáte účet IBKR Lite, obvykle čelíte jednotnému přirážce bez ohledu na zůstatek na vašem účtu, obvykle v rozmezí 2.5-4%.

Maržové sazby na krátkém prodeji

Maržové sazby se mohou také uplatnit, když se zapojíte do krátkého prodeje. Krátký prodej znamená, že si půjčíte akcie od svého brokera a prodáte je s očekáváním, že cena akcií klesne. Poté akcie znovu nakoupíte za nižší cenu, vrátíte je brokerovi a rozdíl v ceně si ponecháte jako svůj zisk.

Maržová sazba pro krátký prodej je úroková sazba účtovaná brokerem na půjčené prostředky použité k usnadnění krátkého prodeje. Je podobná maržovým sazbám pro jednoduché obchodování s akciemi, ETF nebo opcemi.

Navštívit brokera

Maržové sazby jsou nejdůležitější položkou, která ovlivňuje vaše zisky z obchodování s marží, ale obchodní poplatky a další pravidelné nebo jednorázové poplatky mohou také ovlivnit vaše celkové náklady na obchodování.

Interactive Brokers má celkové poplatky za obchodování s akciemi a ETF nízký. Podrobnosti o těchto a dalších poplatcích účtovaných Interactive Brokers a některými blízkými konkurenty najdete v tabulce níže. (Obchodní poplatky zde uvedené se vztahují na obchod ve výši 2 000 $.)

Obchodování na marži znamená půjčování peněz od vašeho brokera na nákup akcií, ETF nebo opcí. Ale proč byste to dělali? V podstatě to zvyšuje vaši 'kupní sílu', umožňuje vám otevřít větší obchodní pozice, než byste si jinak mohli dovolit pouze s hotovostí na vašem brokerském účtu. Jen si dejte pozor na rizika, protože jakékoli ztráty budou také zvětšeny stejným způsobem, jakým jsou zesíleny zisky.

U brokerů regulovaných v USA musíte otevřít maržový účet, abyste mohli obchodovat na marži. Povinný minimální vklad pro maržové účty je $2,000. Obchodování na marži je řízeno Komisí pro cenné papíry a burzy (SEC), Úřadem pro regulaci finančního průmyslu (FINRA) a Regulací T, známou také jako Reg T, pravidlem Federální rezervní rady USA.

Podle nařízení T je počáteční marže pro většinu akcií 50%. To znamená, že musíte složit alespoň 50% kupní ceny v hotovosti, zatímco zbývajících 50% si můžete půjčit od brokera. Brokeři mohou požadovat pouze vyšší počáteční marže než tato.

Nařízení T také stanoví, že krátký prodej vyžaduje vklad ve výši 150% hodnoty pozice v době, kdy je krátký prodej proveden. Těchto 150% zahrnuje plnou hodnotu krátkého prodeje (100%) plus dodatečný požadavek na marži ve výši 50%.

Proč je maržová sazba Interactive Brokers tak nízká?

IBKR má nízkou marži, protože vydělávají na řadě dalších služeb, které poskytují. Sem patří měsíční poplatky za IBKR Pro, předplatné tržních dat, poplatky za nečinnost a další. To jim umožňuje snižovat náklady na jiné části svých služeb, jako je poskytování půjček pro maržový obchod.

Jak IBKR účtuje úroky z marže?

Úroková marže se hromadí denně, ale účtuje se měsíčně, třetí pracovní den následujícího měsíce.

Účtuje se úrok z marže denně u Interactive Brokers?

Ne, účtuje se měsíčně, třetí pracovní den následujícího měsíce. Avšak hromadí se denně, což znamená, že se každý den sčítá.

Jak Interactive Brokes vypočítává maržové sazby?

Interactive Brokers vypočítává maržové sazby stanovením referenčního benchmarku pro každou měnu (pravidelně aktualizovaný), ke kterému přidává přirážku.

• Pro zákazníky IBKR Lite je přirážka stejná bez ohledu na vypůjčenou částku (např. 2,5% v případě USD).
• Pro IBKR Pro je přirážka nižší a mění se podle zapojené částky, snižuje se, jak velikost půjčené částky roste. Například pro USD je to +1,5% pro částky do 100 000 $, zatímco nad 200 milionů $ je to pouze 0,5%.

Interactive Brokers: další čtení

• Recenze Interactive Brokers
• Jak obchodovat mimo pracovní dobu na Interactive Brokers
• Jak koupit ETF na Interactive Brokers
• Můžete koupit Bitcoin na Interactive Brokers?
• Jak používat Interactive Brokers pro Paper Trading
• Jak vybrat peníze z Interactive Brokers
• Jak převést měnu u Interactive Brokers?
• Jak změnit obchodní oprávnění u Interactive Brokers?
• Jaká je cena nákupu amerických akcií u Interactive Brokers?
• Jak stáhnout TWS od Interactive Brokers?
• Vysvětlení poplatků u Interactive Brokers
• Otevření účtu u Interactive Brokers
• Je Interactive Brokers vhodný pro začátečníky?
• Je Interactive Brokers zdarma?
• Můžete obchodovat opce u Interactive Brokers?
• Minimální vklad u Interactive Brokers